Payfy: FAQ - Respondemos Suas Maiores Dúvidas Sobre a Plataforma

Contratar um novo serviço é uma decisão importante. Por isso, é essencial pesquisar o mercado com atenção. Este artigo foi criado para responder às dúvidas mais frequentes que recebemos sobre a Payfy. Se você busca informações claras sobre nosso sistema, está no lugar certo.

Esperamos que as informações a seguir ajudem você a entender as funções e benefícios do nosso sistema. Também queremos facilitar sua escolha do melhor software de gestão financeira para o seu negócio. Aproveite a leitura!

O que é a Payfy e como ela ajuda a sua empresa?

A Payfy Cartão Corporativo (Mastercard-emitido) é uma plataforma de gestão financeira que oferece soluções integradas para empresas, permitindo controle de pagamentos, emissão de cartões corporativos e gestão de despesas.

Diferentemente de outras plataformas, a Payfy se destaca por sua interface amigável e por reunir diversas funcionalidades em um único sistema, como:

• cartão corporativo integrado;
• módulo de pagamentos;
• acompanhamento de gastos em tempo real;
• categorização personalizada de gastos;
• integração com outros ERPs;
• política de gastos customizadas;
• relatórios completos e personalizáveis;
• Confira todos os recursos avançados da Payfy.

Assim, com um só produto, a Payfy facilita a administração financeira e proporciona uma visão clara das movimentações da sua empresa.

Quais tipos de empresas podem se beneficiar da Payfy?

A Payfy é projetada para atender a uma variedade de empresas, de médias a grandes empresas.

Portanto, qualquer negócio que busque otimizar seus processos financeiros, controlar gastos, e oferecer aos seus colaboradores um cartão corporativo prático pode se beneficiar enormemente.

Atualmente temos clientes de diversos setores que aproveitam ao máximo as soluções da Payfy, como: logística, construção civil, agronegócio, educação, varejo, serviços e e-commerce (Payfy Case: Loggi[1]).

Como funciona o suporte da Payfy e como obter ajuda?

O suporte ao cliente da Payfy é acessível e prático, basta que os nossos clientes acessem o canal de suporte a qualquer momento e, se necessário, também é possível entrar em contato por outros canais, incluindo chat online, e-mail, telefone.

Além disso, a Payfy oferece uma base de conhecimento com FAQs e conteúdos no blog que ajudam a resolver dúvidas comuns. O nosso compromisso é garantir que todas as questões sejam tratadas rapidamente e com a maior clareza possível.

Funcionalidades e soluções da Payfy

Quais funcionalidades a Payfy oferece?

A Payfy oferece uma ampla gama de funcionalidades para facilitar a gestão financeira da sua empresa. Entre os principais recursos, destacam-se:

• Emissão de cartões corporativos (físicos e virtuais) com aceitação ampla;
• Controle e aprovação de gastos em tempo real, com fluxos personalizados;
• Relatórios automatizados e visibilidade completa das finanças;
• Integração com ERPs e sistemas de contabilidade via API;
• Módulo de pagamentos para centralizar despesas e evitar atrasos;
• Política de gastos inteligentes com definição de limites e alertas automáticos;
• Reconhecimento óptico de caracteres (OCR) para automação de lançamentos;
• Gestão eficiente de quilometragem para reembolsos via app;
• Automação contábil para fechamento mensal rápido e conciliação de despesas.
• Criação do Payfy Cartão Corporativo: pagamentos amplamente aceitos com o cartão corporativo Payfy Mastercard. Além disso, seu time pode utilizar o cartão corporativo Payfy nas versões virtual, pré-pago e de crédito.‍
• Controle e aprovação de gastos em tempo real: fluxos personalizados que respeitam as regras de aprovação da sua empresa.‍
• Relatórios Automatizados: visibilidade completa e em tempo real.‍
• Integrações na Plataforma: conecte-se ao seu ERP sem complicações para um fechamento contábil mais rápido.
• Módulo de pagamentos — contas atrasadas e surpresas nunca mais!‍
• Política de Gastos Inteligentes: defina limites de gastos de acordo com a política da empresa e receba alertas automáticos caso um colaborador realize gastos fora das diretrizes
• ‍Reconhecimento óptico de caracteres (OCR): treine a nossa inteligência artificial de acordo com a sua política de gastos interna.
• Controle de Quilometragem: gestão eficiente de quilometragem via app para reembolsos‍
• Automação contábil: automatize o fechamento mensal, a reconciliação de despesas e as contas contábeis com a Payfy

Todas essas ferramentas juntas permitem que os usuários tenham uma visão clara de suas finanças e tomem decisões embasadas e informadas, garantindo a prosperidade da empresa.

A Payfy se integra com outros sistemas que já utilizamos?

Sim, a Payfy foi desenvolvida para ser compatível com diversas plataformas e sistemas já utilizados pelas empresas. Com integração via API sua empresa pode conectar o nosso sistema à softwares de contabilidade, ERPs (TOTVS, SAP, OMIE, Sênior...) e outras ferramentas de gestão.

Tudo isso proporciona uma integração fluida que facilita o fluxo de informações, a eficiência operacional e garante que nenhum dado da sua empresa seja perdido durante a implementação da Payfy.

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Como a Payfy facilita a gestão financeira da empresa?

A Payfy facilita a gestão financeira ao centralizar todas as transações em uma única plataforma. Com funcionalidades que permitem monitorar despesas, categorizar gastos e gerar relatórios financeiros, as empresas podem ter uma visão clara de sua saúde financeira e identificar áreas de melhoria, tudo isso em tempo real.

Essa visão unificada reduz retrabalho, evita erros de consolidação e libera tempo da equipe para análises mais estratégicas, em vez de tarefas operacionais.

Como criar um cartão físico para o usuário no sistema Payfy

Criar um cartão físico na Payfy é um processo simples. Após o cadastro na plataforma, o administrador pode solicitar a emissão de cartões para os colaboradores diretamente pelo sistema.

Basta acessar a plataforma e ir em ‘Cartões’, lá haverá a opção de solicitar o cartão físico:

Após selecionar essa opção, abrirá uma tela onde alguns dados precisarão ser preenchidos:

• como quem será o colaborador a receber o cartão;
• para qual fim o cartão será usado; e,
• detalhes de quais despesas serão permitidas.

Prazo de Entrega:

• Capitais: 3 a 5 dias úteis.
• Outras regiões: 5 a 7 dias úteis.

Custo:

• R$12,50 por cartão + R$21,50 de taxa única de remessa.

Como posso começar a usar a Payfy?

Para começar a usar a Payfy, o primeiro passo é solicitar uma demonstração ou realizar diretamente o cadastro da plataforma. Além disso, todas as suas dúvidas serão tiradas durante a demonstração, e também disponibilizamos tutoriais e materiais de apoio para facilitar a adaptação à nova ferramenta.

Confira o passo a passo simplificado para começar a usar a Payfy:

1o passo: preencha o formulário de solicitação

1. O primeiro passo é preencher o formulário de demonstração. Esse formulário é a etapa inic...

• nome do solicitante;
• e-mail corporativo;
• empresa;
• celular;
• quantos usuários/cartões a sua empresa necessita.

Após agendar a demonstração, nosso time de vendas entra em contato. Durante a apresentação, você conhece o sistema, as ferramentas e os benefícios. Também há espaço para tirar todas as suas dúvidas.

2o passo: envie os documentos e informações necessárias

• Após a demonstração, se a sua escolha foi se tornar uma empresa parceira, os próximos passos ...

1. você receberá um termo de contratação digital;
2. enviará os dados básicos da sua empresa – apresentados previamente na demonstração;
3. e pronto!

Não é necessário que os colaboradores passem por processo de KYC. Eles também não precisam ter conta bancária. O cartão é vinculado ao CNPJ da empresa, não aos dados do colaborador.

A Payfy trabalha principalmente com o cartão corporativo pré-pago. Por isso, não exigimos avaliação de crédito para a empresa.

3o passo: aprovação e recebimento do cartão

• Por fim, após o envio dos dados e a aprovação, os cartões chegam entre 3 e 7 dias na sua empr...

Dessa forma, o setor financeiro pode categorizar e ajustar a plataforma para melhor atender o negócio.

Sim! Oferecemos demonstração gratuita do Payfy — solicite a sua agora e veja como a plataforma pode transformar a gestão financeira da sua empresa.

Sim! Como já mencionado, nós oferecemos uma demonstração grátis do nosso software, sendo apresentada de duas formas:

1a - via vídeo;

2a - o time comercial apresenta.

Após essa demonstração, se houver algum detalhe que a empresa interessada precise de retorno, é só enviar ao responsável comercial e ele encaminha novamente as informações necessárias.

Suporte ao cliente Payfy

Como posso entrar em contato com o suporte da Payfy em caso de dúvidas?

Basta acessar o canal de suporte a qualquer momento e, se necessário, também é possível entrar em contato por outros canais, incluindo chat online, e-mail, telefone.

Outras Perguntas Frequentes Sobre a Payfy:

Como funciona um cartão corporativo?

Quando falamos de um cartão corporativo, estamos nos referindo a um cartão bancário (de débito ou crédito) utilizado exclusivamente para realizar pagamentos corporativos.

Em outras palavras, podemos definir o cartão corporativo como uma ferramenta estratégica que permite às empresas gerenciarem despesas de forma ágil e eficiente. Ele é oferecido aos colaboradores de uma empresa e ajuda tanto na organização financeira do negócio quanto na independência desses funcionários.

O cartão corporativo serve para substituir processos manuais, como reembolsos e adiantamentos , e oferecer uma solução prática para pagamentos de despesas operacionais, como:

• viagens;
• alimentação;
• combustíveis; e,
• materiais de escritório.

Muita gente ainda o enxerga só como um meio de pagamento, mas, na prática, ele virou uma peça estratégica da gestão financeira. Afinal, ele tem impacto direto na conciliação contábil, na organização dos dados e na qualidade das decisões que a empresa toma.

Assim, contar com o cartão corporativo garante a boa saúde financeira de qualquer empreendimento e pode ser utilizado por pequenas, médias e microempresas, MEI e, principalmente, para grandes empresas e multinacionais; basta possuir um CNPJ.

Além disso, quando utilizado em conjunto com um software financeiro (como no caso da Payfy) garante-se maior controle sobre os gastos, através de registros detalhados e acesso a dados em tempo real.

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Pode ser ele o que separa um time financeiro eficiente de um processo cheio de retrabalho.

O que é um cartão corporativo pré-pago?

Um cartão corporativo pré-pago é um cartão que é carregado com um valor específico, permitindo que os usuários gastem apenas essa quantia, o que ajuda a controlar os gastos da empresa.

Essa forma de pagamento permite maior distribuição e personalização para cada colaborador, a depender do cargo exercido e necessidade de gastos, como por exemplo:

• viagens corporativas;
• assinaturas de serviços;
• compra de materiais e insumos;
• entre outros gastos.

Nessa modalidade, o setor financeiro define antecipadamente o valor que será disponibilizado no cartão do colaborador, garantindo um limite individual para despesas relacionadas à empresa.

Algumas das principais vantagens de usar um cartão pré-pago corporativo para sua empresa são:

• elimina a necessidade de aprovação de crédito;
• garante um controle mais rigoroso dos gastos comerciais;
• evita dívidas desnecessárias e parcelamentos de fatura;
• facilita os pagamentos dos colaboradores;
• saldos personalizados para cada cartão;
• elimina a necessidade de reembolsos;
• melhora o controle de gastos feitos por funcionários temporários ou terceirizados;
• não existe necessidade de criar uma conta corrente.

Além disso, essa opção é ótima para empresas que desejam dar mais autonomia para suas equipes, mas também buscam uma forma simplificada para limitar o acesso de seus funcionários aos recursos financeiros da empresa e garantir uma boa gestão.

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Quais são os benefícios de usar a Payfy?

Usar a Payfy significa digitalizar todo o processo financeiro da sua empresa, reduzindo erros, pr...

1 – Automação de tarefas

Um cartão corporativo aliado a um software financeiro pode aumentar a eficiência das operações da...

• cálculos financeiros – desde simples somatórios até fórmulas mais robustas;
• registro de movimentações – registro de fluxo de caixa e histórico de atividades;
• geração de relatórios – relatórios automáticos, personalizados e instantâneos;
• conciliação bancária – conferência automática dos registros internos e externos;
• auditoria financeira – histórico detalhado e fácil de validar.

Ou seja, com essas automatizações as empresas economizam tempo de trabalho, reduzem erros e fraudes,...

2 – Precisão e integridade dos dados

Um software financeiro gera informações precisas e padronizadas. Os cálculos são digitais e automatizados, protegendo os dados.

Os dados ficam protegidos por criptografia e histórico de acesso. Isso evita perdas, fraudes e alterações indevidas.

Informações confiáveis permitem relatórios detalhados sobre o uso do cartão. Isso facilita auditorias e decisões seguras.

Com relatórios detalhados, é fácil identificar gargalos e oportunidades de economia.

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3 – Organização e facilidade financeira

Outro benefício importante é garantir uma gestão financeira organizada e eficiente. Com a Payfy, ...

• centralizar informações;
• categorizar transações;
• rastrear despesas e receitas;
• controlar prazos de pagamento;
• acompanhar o fluxo de caixa.

Essas funcionalidades proporcionam uma visão financeira clara da empresa. Isso também permite pag...

Aqui na Payfy, já oferecemos a opção de PIX no...

4 – Cumprimento de obrigações legais e regulatórias

Softwares financeiros ajudam no cumprimento das obrigações legais e regulatórias.

Você gera relatórios exigidos por lei e facilita o compliance interno. Assim, garante práticas em conformidade com normas fiscais.

Empresas que priorizam governança e ética conquistam vantagem competitiva. Isso aumenta a confiança de acionistas e parceiros.

5 – Acesso remoto e colaboração

Softwares financeiros modernos funcionam na nuvem. Isso permite acesso remoto de qualquer lugar, a qualquer hora.

A tecnologia facilita a colaboração da equipe. Compartilhar informações financeiras ficou simples e rápido.

Esses são alguns benefícios dos softwares financeiros integrados ao cartão corporativo.

As funcionalidades variam conforme o software e as necessidades da empresa.

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Como a Payfy ajuda no gerenciamento de gastos?

Para otimizar o controle financeiro e melhorar os resultados da sua empresa, é fundamental adotar ferramentas eficazes de gestão de despesas que utilizam tecnologias modernas e práticas de gestão financeira.

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Por isso, aqui estão algumas funções para otimizar a gestão de despesas e que o nosso produto garante para a sua empresa:

Digitalização de processos

A Payfy é uma plataforma que substitui processos manuais e baseados em papel por soluções digitais que permitem a entrada, armazenamento e acesso fácil a dados financeiros. Assim, você estará reduzindo erros humanos e melhorando a organização e segurança dos dados do seu negócio.

Automatização de processos

Em conjunto com o benefício anterior, o nosso software de gestão financeira automatiza tarefas repetitivas, como faturamento, pagamentos, conciliação bancária e relatórios financeiros. Isso é uma grande estratégia para garantir a boa gestão de gastos.

Dessa forma, você economiza tempo e reduz custos operacionais, além de melhorar a precisão e consistência dos dados. Além disso, a função de integrar o software de gestão financeira ao ERP da empresa e centralizar todas as informações financeiras, torna a nossa plataforma ainda mais eficiente para o seu negócio.

Utilização de cartões corporativos

Por último, a Payfy ajuda a sua empresa pois garante a integração do sistema com cartões corporativos , facilitando a gestão e o controle de despesas, além da praticidade de ajustar limites de gastos e categorizar despesas.

Através dessas funções, você terá maior controle e transparência sobre os gastos, facilitando o dia a dia das compras e simplificando a prestação de contas .

Conclusão – Payfy, sua plataforma completa de gestão financeira

A Payfy se destaca como uma solução completa para a gestão financeira das empresas, pois oferecemos funcionalidades que vão desde pagamentos até controle de gastos. Com segurança, suporte eficiente e integração fácil, somos a escolha ideal para quem busca otimizar suas finanças.

Experimente a Payfy e descubra como podemos ajudar sua empresa a alcançar novos patamares de eficiência financeira!

Até a próxima!

André Apollaro

Founder & CEO da Payfy

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