A maioria dos gestores sabe da importância do planejamento financeiro empresarial, mas nem todos sabem como criar um plano eficaz que ajude a atingir metas de longo prazo.
Por isso, neste artigo, vamos explorar as etapas necessárias para criar um plano financeiro empresarial eficaz e viável, e como envolver toda a equipe nesse processo.
Além disso, vamos entender quais são as ferramentas e recursos disponíveis para ajudar na implementação do plano.
Boa leitura!
O que é o planejamento financeiro empresarial?
O planejamento financeiro empresarial é um processo que envolve o estabelecimento de metas e indicadores financeiros específicos, assim como a criação de estratégias para alcançá-los. Dessa forma, as metas podem estar relacionadas à:
- lucratividade;
- rentabilidade;
- eficiência operacional;
- crescimento;
- entre outros aspectos relevantes para a empresa.
Além disso, essas metas orientam as decisões e ações relacionadas às finanças e os indicadores servem como referência para avaliar o desempenho financeiro da empresa ao longo do tempo.
Em outras palavras, o planejamento financeiro empresarial tem como papel principal o de maximizar o valor da empresa, equilibrando a geração de receitas e a administração eficiente dos recursos disponíveis.
Qual a importância do planejamento financeiro empresarial?
Antes de começar a guiá-lo pelos passos específicos da criação de um plano financeiro para sua empresa, devemos entender a importância desse processo.
O planejamento financeiro empresarial não é apenas sobre manter as contas em dia, mas sim sobre desenvolver uma estratégia financeira para o futuro do seu negócio.
Por isso, sua equipe deve sempre ter em mente que o sucesso financeiro não é apenas sobre fazer dinheiro, mas também sobre gerenciá-lo de forma eficaz. Ele é a chave para garantir que sua empresa esteja no caminho certo para atingir seus objetivos.
Benefícios do planejamento financeiro para empresas
Quando executado corretamente, um plano financeiro empresarial eficaz pode proporcionar muitos benefícios para sua empresa. Como por exemplo:
- Clareza e controle financeiro
Ajuda a identificar as fontes de receita e despesa, permitindo que você tenha uma visão clara da situação financeira atual da empresa. Com isso, você e sua equipe podem tomar decisões mais informadas e controlar melhor suas finanças.
- Redução de custos desnecessários
Um bom planejamento financeiro empresarial ajuda a identificar áreas de economia de dinheiro e reduzir custos desnecessários. Isso ajuda a aumentar a lucratividade do negócio como um todo.
- Crescimento financeiro sustentável
Além da redução de custos, o planejamento também ajuda a identificar oportunidades de crescimento e desenvolvimento, garantindo que sua empresa cresça de forma sustentável e evite problemas financeiros no futuro.
- Melhoria da tomada de decisões financeiras
Com um plano financeiro empresarial em vigor, você pode tomar decisões mais embasadas e de forma mais estratégica. Isso ajuda a manter sua empresa sempre no caminho certo para atingir suas metas.
- Proteção contra crises financeiras
Talvez esse seja um dos principais benefícios de um bom planejamento financeiro: proteger sua empresa contra crises financeiras, permitindo que os gestores estejam preparados para enfrentar desafios financeiros inesperados.
6 passos para criar um plano financeiro empresarial eficaz
Agora que entendemos a importância do planejamento financeiro, vamos destrinchar os passos necessários para criar um plano empresarial eficaz.
1 – Definindo metas e objetivos financeiros de longo prazo
O primeiro passo para criar um plano financeiro empresarial é definir objetivos e metas financeiras com clareza e realismo, alinhadas com a visão da empresa a longo prazo. Os objetivos devem ser claros e voltados para a criação de valor para a empresa.
Ao definir as metas, é essencial ser específico e verificar as possibilidades de alcançá-las.
Por exemplo, se sua empresa é uma loja de roupas, você pode definir como objetivo financeiro aumentar a receita em 20% nos próximos dois anos, expandindo a linha de produtos e investindo em marketing e vendas.
2 – Análise da situação financeira atual da empresa
Agora que você sabe onde quer chegar, precisa entender a fundo a situação financeira atual da sua empresa, isso inclui:
- os recursos financeiros que você tem disponíveis;
- as dívidas e contas a pagar;
- os fluxos de caixa que entram e saem do seu negócio;
- receita bruta, receita líquida e lucro bruto.
Portanto, é indispensável fazer um balanço financeiro completo buscando entender a situação da sua empresa.
Além disso, se a empresa estiver enfrentando problemas financeiros, a equipe deve identificar as causas e tomar medidas para resolvê-las.
3 – Projeção de receitas e despesas futuras
Depois dessas análises, o próximo passo é projetar as receitas e despesas futuras. Para fazer isso, é necessário acompanhar o histórico financeiro de sua empresa, assim como considerar:
- as tendências do mercado;
- mudanças na economia;
- produtos que estão em alta e em baixa.
Por exemplo, se sua empresa é uma padaria, é importante considerar os custos de matéria-prima, a demanda de produtos em diferentes épocas do ano e a concorrência local.
Com base nesses fatores, é possível projetar as receitas e despesas futuras e planejar o orçamento da empresa.
4 – Estabelecimento de um orçamento empresarial
Com base na projeção de receitas, despesas futuras e na situação financeira atual, pode-se então estabelecer um orçamento empresarial para o próximo período.
Esse orçamento é uma ferramenta fundamental para a continuidade da empresa, pois ajuda a manter as despesas sob controle. Contudo, para o seu sucesso, o orçamento deve ser realista e refletir as metas e objetivos financeiros da empresa.
Além disso, ele deve ser flexível o suficiente para acomodar mudanças nas condições do mercado ou na situação financeira da empresa.
5 – Implementação de estratégias de redução de custos e aumento de lucratividade
Com um orçamento financeiro estabelecido, é o momento de implementar estratégias para reduzir custos e aumentar a lucratividade da empresa, isso inclui:
- melhorias de processos;
- ajustes de preço;
- mudanças na receita;
- etc.
Por exemplo, se sua empresa é uma loja de móveis, você pode implementar estratégias para reduzir custos de produção, como comprar matéria-prima em grandes quantidades ou adotar tecnologias mais eficientes.
6 – Monitoramento e ajustes periódicos do plano financeiro
Por fim, deve-se monitorar e ajustar periodicamente o plano financeiro da empresa. Para isso, sua equipe deve estar constantemente acompanhando os números e realizando análises de resultados.
Sobretudo, o plano financeiro deve ser dinâmico e adaptável às mudanças nas condições do mercado e da empresa.
Ferramentas e recursos para auxiliar no planejamento financeiro empresarial
Existem várias ferramentas e recursos disponíveis para auxiliar no planejamento financeiro empresarial e torná-lo mais eficiente. Então, vamos abordar algumas abaixo:
Softwares de gestão financeira
Existem várias soluções de software que podem ajudar a gerenciar as finanças da sua empresa.
Elas vão desde planilhas eletrônicas até cartões corporativos que contam com softwares inteligentes projetados para a gestão financeira empresarial.
Consultoria financeira especializada
Consultorias financeiras especializadas podem ajudar a criar um plano financeiro empresarial eficaz e viável, especialmente para empresas iniciantes ou com problemas financeiros.
Cursos e treinamentos em finanças empresariais
Existem muitos cursos e treinamentos que podem ajudar a melhorar as habilidades financeiras dos empresários e da sua equipe.
Os cursos vão desde os básicos como aprofundamento em ferramentas até, por exemplo, MBA em Gestão Financeira.
Como envolver a equipe no processo de planejamento financeiro
Ao envolver toda a sua equipe, você está encorajando a contribuição criativa e aprimorando as habilidades financeiras de todos os seus colaboradores.
Além disso, a participação de todos na elaboração do plano financeiro aumenta o comprometimento com as metas e objetivos financeiros da empresa.
Comunicação clara e transparente sobre metas e objetivos financeiros
É indispensável que todos estejam cientes do que está acontecendo na empresa e quais são as expectativas para o futuro. Portanto, mantenha sua equipe informada sobre as metas e objetivos e a situação financeira atual.
Além disso, encoraje a participação de todos, com sugestões e ideias para aprimorar o plano financeiro e monitorá-lo. Por exemplo, se a meta é aumentar as vendas em 10% no próximo trimestre, explique como isso pode ser alcançado e peça sugestões da equipe.
Quem está no operacional costuma ver as coisas de outra perspectiva, então encoraje-os a dar feedbacks, pois eles podem ter ideias valiosas sobre como melhorar a eficiência das vendas ou identificar novas oportunidades de negócios.
Incentivos e recompensas para o alcance das metas financeiras
Incentivar a equipe a alcançar as metas financeiras com recompensas e benefícios, ajuda a motivá-los a trabalhar em prol do planejamento financeiro empresarial e alcançar as metas de longo prazo.
Por exemplo, se a meta é reduzir os custos em 15%, ofereça um bônus para a equipe se essa meta for alcançada.
É importante também reconhecer o trabalho árduo e o comprometimento da equipe ao longo das metas, agradecer a equipe pelo trabalho realizado e reconhecer o sucesso alcançado, pois isso ajudará a manter a motivação e o engajamento para as próximas metas!
Treinamento e desenvolvimento de habilidades financeiras dos colaboradores
Como já mencionado anteriormente, oferecer cursos e treinamentos em finanças empresariais ajuda toda a equipe a entender a fundo as finanças da empresa e, consequentemente, reforça o compromisso deles com o planejamento financeiro empresarial.
Por exemplo, se a equipe de vendas não entender completamente como seus esforços afetam as finanças da empresa, eles podem não estar totalmente comprometidos com as metas financeiras.
Por outro lado, ao fornecer treinamento em finanças empresariais, toda a equipe entende melhor como suas ações afetam o sucesso da empresa.
Além disso, os treinamentos ajudam a desenvolver habilidades valiosas, como a capacidade de interpretar as demonstrações financeiras, analisar dados financeiros, comunicá-los e estabelecer decisões em cima desses dados.
Conclusão: planejamento e colaboração andam juntos
Por fim, é importante ter em mente que o planejamento financeiro empresarial não é a única solução para todos os problemas financeiros de uma empresa.
Dessa forma, o plano deve ser usado em conjunto com outras estratégias de negócios para garantir o sucesso do negócio.
Além disso, a empresa deve trabalhar em colaboração com sua equipe financeira e líderes de negócios para desenvolver um plano financeiro empresarial abrangente que leve em consideração todas as necessidades e objetivos da empresa.
Afinal, um plano financeiro empresarial eficaz não é apenas uma questão de números e orçamentos, mas também de estratégia de negócios.
Com ferramentas modernas e comunicação eficaz a empresa consegue estar preparada para lidar com imprevistos e incertezas e estar ciente das tendências do mercado e das mudanças regulatórias que podem afetar suas finanças.
Inclusive, não deixe de conferir nosso artigo sobre: Sistema de Gestão Financeira: o que é e quais os seus benefícios, para complementar esta leitura!
Até a próxima!
Founder & CEO da Payfy
