Imagine poder gerenciar todas as finanças da sua empresa de maneira automatizada, eficiente e sem margem para erros. Parece algo fora da realidade? Pois saiba que a tecnologia em gestão financeira está tornando esse cenário possível para empresas de todos os tamanhos.
Ao incorporar soluções corporativas tecnológicas, é possível otimizar processos, economizar recursos e tomar decisões mais estratégicas e embasadas em dados confiáveis.
Portanto, neste artigo, vou te mostrar como a tecnologia está transformando a forma que fazemos a gestão financeira, os seus benefícios, as principais ferramentas para otimizar esse processo e como iniciar a transformação tecnológica na sua empresa!
Vamos lá?
O que é tecnologia em gestão financeira?
A tecnologia em gestão financeira consiste no uso de softwares, plataformas online e ferramentas/aplicativos para otimizar o controle financeiro de uma empresa.
Essas soluções abrangem desde plataformas de controle de fluxo de caixa até sistemas completos de ERP (Enterprise Resource Planning), que integram finanças a outras áreas do negócio, como vendas, logística e recursos humanos.
Dessa forma, o seu objetivo principal é garantir mais precisão nos dados, eficiência nos processos e uma visão clara para a tomada de decisões.
Um estudo da Deloitte mostrou que empresas que automatizam seus processos financeiros economizam entre 20% e 30% nos custos operacionais, enquanto melhoram a qualidade e a consistência dos seus dados.
Quais os benefícios e a importância de utilizar tecnologia em gestão financeira?
Os benefícios da tecnologia em gestão financeira com certeza giram em torno da otimização de tarefas, mas também vão muito além disso.
Afinal, ao adotar soluções tecnológicas, as empresas ganham precisão e maior controle sobre as suas finanças, possibilitando decisões estratégicas baseadas em dados confiáveis e uso eficiente de seus recursos.
Pensando nisso, separei abaixo 3 principais benefícios de como a tecnologia transforma a gestão financeira, trazendo vantagens competitivas e resultados reais para o seu negócio.
1. Automação de Processos
Não custa nada reforçar! A implementação de tecnologias de gestão garantem a automação financeira do seu negócio, ou seja, elimina tarefas manuais repetitivas, como o lançamento de despesas e a elaboração de relatórios.
Isso não apenas reduz os erros humanos, mas também permite que a equipe financeira dedique mais tempo às atividades estratégicas. Além disso, essas reduções impactam diretamente o caixa da empresa, segundo uma pesquisa da GBTA Foundation:
2. Maior controle e transparência
Sabemos que ainda é comum usar várias planilhas diferentes para gestão de despesas, mas com ferramentas tecnológicas todas as transações financeiras ficam centralizadas e organizadas em uma única plataforma.
Isso facilita o acesso a relatórios detalhados em tempo real, economiza tempo da sua equipe, garante que os dados coletados estão corretos, que não existem lançamentos duplicados e, consequentemente, permitem uma visão ampla e estratégica do fluxo de caixa.
Além disso, essas automações geram dados confiáveis que garantem a tomada de decisões estratégicas informadas, como, cortes de gastos ou realocação de recursos.
3. Prevenção de Fraudes e Riscos
Sistemas de gestão financeira modernos utilizam inteligência artificial e aprendizado de máquina para monitorar transações e detectar inconsistências.
Essas tecnologias conseguem identificar comportamentos suspeitos que podem indicar fraudes, protegendo a empresa de prejuízos financeiros.
Segundo a Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), empresas que utilizam ferramentas tecnológicas para monitoramento financeiro reduzem em até 40% as perdas causadas por fraudes.
Aqui na Payfy, por exemplo, temos também uma IA que gerencia as despesas no cartão corporativo e rastreia compras irregulares, dando ainda mais segurança para as finanças.
[Leia também]: Inteligência Artificial Financeira: como transformar a gestão da sua empresa
4. Aumento da competitividade
Em um mercado cada vez mais dinâmico, as empresas que adotam tecnologia conseguem se adaptar rapidamente às mudanças exigidas e, com isso, melhorar o seu desempenho, o posicionamento dentro do seu nicho e ter mais vantagens competitivas.
5. Sustentabilidade e ESG
A adoção de tecnologias financeiras também está alinhada aos critérios ESG (Environmental, Social, Governance).
Por exemplo, sistemas que reduzem o uso de papel promovem a sustentabilidade ambiental, enquanto tecnologias que aumentam a transparência nas operações financeiras contribuem para a governança corporativa.
Isso é um ponto que também corrobora com o anterior, todas essas mudanças ajudam a empresa a se posicionar no mercado e melhorar a sua autoridade.
4 Principais tendências de tecnologia em gestão financeira
A evolução tecnológica não para. Entre as tendências que estão moldando o futuro da gestão financeira, podemos destacar 4 principais:
1. Open Finance
O Open Finance é uma evolução do Open Banking, ele permite a integração e compartilhamento de dados financeiros entre instituições de forma padronizada e segura.
Isso cria um ecossistema mais transparente, competitivo e eficiente, onde empresas podem acessar informações financeiras em tempo real e oferecer soluções personalizadas aos seus clientes.
2. Machine Learning
Ferramentas baseadas em Machine Learning (aprendizado de máquina) utilizam algoritmos avançados para analisar grandes volumes de dados financeiros e identificar padrões com precisão. Essencial para grandes empresas e com múltiplas sedes.
Essas tecnologias são capazes de prever tendências de mercado, automatizar análises complexas e até antecipar possíveis riscos financeiros.
Por exemplo, sistemas de previsão de fluxo de caixa alimentados por machine learning podem otimizar o planejamento financeiro ao identificar cenários futuros com base em dados históricos.
3. Blockchain
A tecnologia Blockchain oferece um modelo descentralizado e altamente seguro para o registro de transações financeiras.
Essa inovação garante mais transparência, rastreabilidade e segurança, uma vez que cada operação registrada é imutável e validada por múltiplas partes da rede.
Além disso, ele pode ser utilizado em processos como pagamentos internacionais, auditorias e contratos inteligentes (smart contracts), reduzindo custos e riscos de fraudes.
4. Inteligência Artificial (IA)
A Inteligência Artificial está revolucionando a gestão financeira ao automatizar processos, otimizar a análise de dados e oferecer insights preditivos.
Ferramentas de IA conseguem analisar volumes massivos de dados em tempo real, identificar anomalias e sugerir estratégias para reduzir custos ou aumentar a rentabilidade.
Além disso, soluções como chatbots e assistentes virtuais baseados em IA simplificam a comunicação entre equipes financeiras e gestores, garantindo informações rápidas e precisas.
Ou seja, todas essas tendências – e muitas outras não contempladas aqui – indicam que o futuro da gestão financeira será cada vez mais inovador e automático.
Quais as Principais Ferramentas de Tecnologia para Gestão Financeira?
Para aproveitar ao máximo as inovações no mercado, também precisamos conhecer os tipos de ferramentas disponíveis e entender qual se encaixa melhor com a realidade do seu negócio.
Sistemas ERP
Os sistemas ERP (Enterprise Resource Planning) são plataformas robustas que integram os dados financeiros com outras áreas críticas da empresa, como vendas, recursos humanos, logística e produção.
Ou seja, eles atuam como um hub centralizado, unificando informações em tempo real e eliminando silos de dados.
Os mais conhecidos dessa modalidade são softwares como SAP e Oracle que oferecem módulos financeiros avançados, incluindo:
- controle de contas a pagar e receber;
- gestão de fluxo de caixa;
- conciliação bancária e previsão orçamentária.
Essa integração facilita o planejamento estratégico, melhora a eficiência operacional e proporciona uma visão 360º das operações da empresa, garantindo decisões mais rápidas e baseadas em dados confiáveis.
Softwares de Controle de Despesas
Os softwares de controle de despesas, como a Payfy, têm como foco o gerenciamento preciso dos gastos corporativos e, no nosso caso, também oferecem cartão corporativo integrado.
Esse tipo de ferramenta automatiza a captura e categorização de despesas, além de permitir o monitoramento em tempo real por meio de dashboards interativos.
Assim é possível garantir uma gestão financeira mais ágil e transparente através de funcionalidades como:
- aprovações automatizadas;
- relatórios personalizados;
- integração com cartões corporativos e com ERPs via API – como SAP, TOTVS, Oracle…
Plataformas de Pagamento Digital
As plataformas de pagamento digital, como PayPal, Stripe e PagSeguro, são soluções tecnológicas que facilitam a realização de transações financeiras de forma rápida, segura e eficiente.
Elas são ideais para empresas que operam com e-commerce, assinaturas ou pagamentos recorrentes, pois permitem a integração com sites, aplicativos e sistemas de gestão financeira.
Com funcionalidades como tokenização de dados, segurança por criptografia e métodos diversificados de pagamento (PIX, cartões de crédito e débito, boletos), essas ferramentas garantem a fluidez no recebimento e aumentam a satisfação do cliente final.
Análise de Dados Financeiros
A análise de dados financeiros por meio de ferramentas de business intelligence (BI), como o Power BI, permite transformar grandes volumes de dados brutos em informações estratégicas e acionáveis.
Esses sistemas consolidam dados de múltiplas fontes (bancos, ERPs, CRMs) e geram visualizações avançadas por meio de gráficos, dashboards e relatórios dinâmicos.
Assim, com recursos de inteligência artificial e aprendizado de máquina, as plataformas BI podem prever tendências financeiras, identificar gargalos operacionais e sugerir otimizações em tempo real.
Utilizar essas tecnologias permite aos gestores maior capacidade analítica, apoiando decisões informadas e estratégicas com foco no crescimento e na eficiência do negócio.
Conclusão:
Não tem como pensar que a tecnologia em gestão financeira é apenas uma tendência passageira, sabemos que ela veio para ficar e a cada dia aparecem novas inovações. Portanto, utilizá-la é um elemento essencial para empresas que desejam se destacar no mercado.
Então se sua empresa ainda não está aproveitando todo o potencial que a tecnologia pode oferecer, agora é o momento de começar.
A transformação digital já está moldando o mercado, e estar à frente dessa mudança pode ser o diferencial que sua empresa precisa para crescer de forma sustentável.
Quer descobrir como implementar as melhores soluções tecnológicas em gestão financeira na sua empresa? Entre em contato conosco, agende sua demonstração gratuita e leve sua gestão financeira para o próximo nível!
Founder & CEO da Payfy
