Conheça as 4 maneiras criativas de aplicar GenAI em finanças para otimizar processos, prever tendências e impulsionar decisões estratégicas. Conheça as inovações com a Payfy!

Enquanto muitos ainda estão tentando entender o que é GenAI, algumas empresas já estão transformando suas finanças com essa tecnologia. A IA aplicada em finanças é hoje uma vantagem competitiva rara.

Portanto, neste artigo separei 4 usos criativos do GenAI para você colocar o seu negócio alguns passos à frente da concorrência.

Boa leitura!

A Revolução da IA no Setor Financeiro

A era digital redefiniu o cenário corporativo, e o setor financeiro está no epicentro dessa transformação. Com a ascensão meteórica da Inteligência Artificial (IA), a capacidade de processar, analisar e gerar dados em escala sem precedentes tornou-se um diferencial competitivo crucial. 

Mas, se a IA preditiva já nos mostrou o poder de antecipar o futuro com base em históricos, a Inteligência Artificial Generativa (GenAI) eleva essa capacidade a um novo patamar, não apenas prevendo, mas criando cenários, soluções e conteúdos que impulsionam a inovação.

A IA aplicada em finanças permite que líderes financeiros, gestores e analistas explorem possibilidades antes inimagináveis para otimizar a gestão, gerar insights estratégicos, posicionar sua empresa na vanguarda da revolução financeira, empoderar seus profissionais de finanças.

Tudo isso alinhando liberdade para os funcionários com controle e precisão para as equipes financeiras:

1 – Personalização Extrema de Produtos e Serviços Financeiros

No dinâmico mercado financeiro atual, a capacidade de personalizar produtos e serviços é um divisor de águas; por meio da GenAI surge uma ferramenta capaz de entregar ofertas sob medida e elevar a experiência do cliente a um nível sem precedentes.

Geração de ofertas financeiras sob medida

Imagine um sistema que, ao analisar o perfil de gastos de uma empresa, sua liquidez e objetivos estratégicos, é capaz de gerar recomendações de produtos financeiros totalmente customizadas.

Bom, a GenAI consegue cruzar dados internos (histórico de receitas e despesas, comportamento de clientes) com variáveis externas (inflação, câmbio, tendências de consumo). Dessa forma ela cria propostas de crédito, investimentos ou seguros que se ajustam perfeitamente às necessidades de cada negócio. 

Isso faz a sua empresa trabalhar menos com “achismos” e mais com decisões orientadas por dados concretos.

Chatbots e assistentes virtuais avançados para atendimento ao cliente

A GenAI revoluciona o atendimento ao cliente com chatbots e assistentes virtuais que não apenas respondem a perguntas, mas compreendem nuances, fornecem insights financeiros personalizados e até auxiliam na resolução de problemas complexos. 

Além disso, esses assistentes podem interagir com os dados da empresa e gerar relatórios executivos, simulações de cenários e análises visuais automaticamente, proporcionando um suporte instantâneo e inteligente. Consequentemente, seu time fica livre para focar em tarefas financeiras mais estratégicas.

2 – Análise Preditiva e Criação de Cenários Futuros

A capacidade de antecipar o comportamento do caixa e prever riscos é a base de qualquer empresa sólida. Com o uso da GenAI a previsão financeira é elevada a um patamar inédito, transformando a gestão de riscos e o planejamento estratégico.

Previsão de fluxo de caixa com IA

Através de algoritmos de machine learning, a GenAI analisa padrões históricos, comportamento de clientes, sazonalidades e variáveis econômicas externas para gerar projeções com alto grau de precisão.

Diferente dos modelos tradicionais que exigem reprocessamentos manuais, a IA permite atualizações automáticas em tempo real, ajustando o fluxo de caixa projetado com base em variações como inadimplência, câmbio ou entrada de receitas.

Isso oferece uma visão dinâmica e sempre atualizada, além da capacidade de prever picos ou quedas de caixa com 90% de precisão, que fortalece o CFO como um gestor de riscos proativo.

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Simulações de risco e stress tests avançados.

Com a GenAI, CFOs podem criar e testar centenas de cenários complexos em segundos, simulando variações cambiais, alterações em taxas de juros e crises de fornecimento. 

A IA generativa não só projeta os números, mas também gera as recomendações estratégicas correspondentes, comparações históricas e apresentações executivas, prontas para reuniões com a diretoria. Isso permite uma maior resiliência da empresa e mantém todo o time financeiro sempre preparado para reuniões/eventos inesperados.

Identificação de padrões e tendências de mercado.

A GenAI também consegue identificar padrões complexos a partir de milhares de variáveis internas e externas, como histórico de receitas e despesas, inflação, câmbio e comportamento do consumidor. 

Essa análise multidimensional de variáveis permite uma compreensão mais profunda das forças que impactam diretamente o capital de giro da empresa , transformando dados brutos em inteligência acionável.

3 – Detecção e Prevenção Proativa de Fraudes e Riscos

Modelos de detecção de anomalias em tempo real

Agentes de IA focados na segurança analisam padrões para identificar fraudes em tempo real. Eles detectam comportamentos suspeitos, como duplicidade de reembolsos ou gastos em locais não permitidos, cruzando dados com localização, categoria de despesa e hábitos anteriores. 

Isso permite que a IA acione alertas ou faça bloqueios imediatos, reduzindo drasticamente o risco de perdas financeiras e aumentando a confiabilidade interna.

A Payfy, por exemplo, utiliza IA para monitorar despesas em tempo real, prevenindo excessos, dados duplicados e fraudes. Além disso, a nossa solução permite o bloqueio de compras que ultrapassam limites ou violam políticas de gastos, como “item proibido” ou “limite ultrapassado”, garantindo o controle proativo. 

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Geração de alertas e relatórios de segurança otimizados.

Além da detecção, a GenAI pode gerar alertas automáticos e relatórios de segurança otimizados com base nas anomalias identificadas. 

Essa automação cognitiva tem o potencial de substituir etapas inteiras de planejamento financeiro que hoje demandam dias de trabalho. Com relatórios customizados automaticamente, prontos para auditoria ou análise gerencial, sua equipe financeira ganha tempo e padronização.

4 – Otimização Criativa de Processos Operacionais e Compliance

A GenAI vai além da análise e detecção e transforma também a eficiência operacional e a conformidade regulatória.

Automação da gestão de despesas e reembolsos

A gestão de despesas é um ponto crítico para muitas empresas, mas frequentemente é feita de forma manual o que deixa essa gestão extremamente propensa a erros. Com o uso da GenAI, integrada a plataformas como a Payfy, a jornada de despesas é 100% automatizada.

Com cartões corporativos inteligentes, a gestão de despesas simplifica-se ao centralizar todas as transações em uma única plataforma, tornando possível:

• definir limites personalizados por usuário;
• monitoramento em tempo real;
• integração com sistemas financeiros robustos como SAP, Totvs e Oracle;
• conciliação de despesas em tempo real;
• correlacionar dados de cartões corporativos, recibos e políticas internas para gerar relatórios automáticos sem intervenção manual.

Essa modalidade de gestão garante o fim das tarefas repetitivas, pois a consolidação de dados e simulações de cenários são automatizadas, liberando o time financeiro para atuar de forma mais estratégica, além de eliminar a burocracia na gestão de reembolsos e a necessidade de adiantamento de despesas para funcionários.

Geração de documentos e relatórios financeiros complexos

A IA generativa pode criar relatórios, apresentações e análises visuais automaticamente, com base nos dados de entrada e nos objetivos estratégicos definidos pelos gestores. 

Isso inclui a elaboração de relatórios customizados automaticamente, prontos para auditoria ou análise gerencial, economizando horas de trabalho e aumentando a qualidade das informações. 

Suporte ao compliance regulatório com análise de documentos

Por meio da GenAI os agentes avaliam se as regras de uso de cartões corporativos estão sendo seguidas, recomendam ajustes em políticas com base no comportamento real dos colaboradores e geram insights para melhorar o compliance e reduzir riscos regulatórios. 

Isso garante a conformidade da empresa com auditorias e regulamentações fiscais. Além disso, algumas ferramentas, como a Payfy, também oferecem políticas de gastos customizadas, garantindo ainda mais alinhamento com os objetivos corporativos.

Benefícios Ampliados da GenAI em Finanças

A implementação da Inteligência Artificial, especialmente a GenAI, na previsão de fluxo de caixa e gestão financeira redefine a forma como os líderes enxergam, analisam e controlam o futuro financeiro da organização. Portanto, alguns benefícios notáveis são:

Maior eficiência e redução de custos.

Ao automatizar tarefas repetitivas e manuais , a GenAI permite a redução de retrabalho e erros humanos, liberando a equipe para focar em análises estratégicas. Consequentemente, a eficiência operacional aumenta e reduz-se os custos administrativos

Tomada de decisão mais precisa e estratégica.

Com dados estruturados, visualizações inteligentes e relatórios automatizados, a análise preditiva permite a criação de múltiplos cenários (pessimista, realista e otimista). Isso dá aos líderes financeiros mais velocidade e segurança para tomar decisões e transformar dados brutos em inteligência acionável.

Melhora na experiência do cliente e segurança.

A capacidade da IA de detectar anomalias proativamente e os avançados chatbots melhoram a experiência do cliente e a segurança das transações. 

Além disso, o uso de cartões pré-pagos virtuais também proporciona mais segurança já que a empresa consegue criar cartões únicos para uma transação específica e excluí-los automaticamente após o uso. Essa prática elimina riscos como perdas, roubos e fraudes.

Ferramentas e Exemplos de IA no Setor Financeiro

A era do Excel como protagonista da previsão de caixa está com os dias contados. Hoje, empresas que desejam ter visibilidade financeira em tempo real estão adotando soluções baseadas em IA preditiva em finanças. 

Ferramentas como Microsoft Dynamics 365, DataRails, Oracle, FICO Falcon e SAP e fintechs especializadas, como a Payfy, se destacam.

Além de todas as funções necessárias para uma gestão financeira inovadora, como automação de fluxo de caixa e inteligência preditiva, a Payfy também permite a integração com ERPs (Oracle, SAP, TOTVS) e cartão corporativo.

Nossa plataforma oferece modelos preditivos com Machine Learning, análise de sazonalidade e comportamento de clientes, cruzamento de dados internos e externos, alertas automáticos de desvios e cenários simulados com IA generativa.

Nosso objetivo é simplificar a gestão financeira da sua empresa com inovação, segurança, transparência e agilidade.

Conclusão: O Futuro é Agora com a IA e a Payfy

A Inteligência Artificial Generativa não é apenas uma tecnologia; é um catalisador para a inovação e um pilar estratégico para o setor financeiro e o CFO do futuro é o arquiteto dessa transformação, utilizando a IA aplicada em finanças para impulsionar o crescimento sustentável e garantir a saúde financeira da empresa.

Portanto, ao adotar soluções que combinam automação, análise preditiva e capacidades generativas da IA, as empresas podem antecipar riscos, otimizar custos e tomar decisões com uma agilidade e precisão inéditas. 

Não deixe a sua empresa para trás nessa corrida, automatize sua gestão de despesas com a Payfy!

Até a próxima!

André Apollaro

Founder & CEO da Payfy