Gestão financeira

Se você é um empreendedor ou gestor de um negócio, sabe o quanto é importante manter a saúde financeira da organização. 

Para isso, deve-se implementar boas práticas de gestão financeira que permitam um controle efetivo das finanças e uma tomada de decisão assertiva e muito bem embasada. 

Por isso, para tirar todas as suas dúvidas sobre o assunto, neste artigo veremos o que de fato é a gestão financeira, como implementá-la em sua empresa e quais as principais ferramentas e técnicas para otimizá-la.

Boa leitura!

O que é gestão financeira?

A gestão financeira se refere a administração dos recursos financeiros de uma organização, envolvendo desde a captação de recursos até a aplicação eficiente dos mesmos e todas as análises envolvidas nestes processos. 

Ou seja, ela é responsável por garantir que a empresa possua equilíbrio financeiro, tendo condições de investir em novas oportunidades, pagar suas dívidas e manter as operações em funcionamento.

Dessa forma, com uma equipe e gestão eficiente, é possível identificar pontos de melhoria, oportunidades de crescimento, garantir um fluxo de caixa saudável e evitar surpresas negativas.

Principais áreas da Gestão Financeira Empresarial

Normalmente, a gestão financeira é subdividida em três áreas principais: 

1. Planejamento Financeiro;
2. Controle Financeiro;
3. Análise Financeira.

O Planejamento Financeiro é a primeira etapa da gestão financeira e envolve a definição de objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo. 

No entanto, por mais bem elaborado que seja o planejamento financeiro, é importante lembrar que o mercado e as condições financeiras estão em constante mudança. Por isso, é fundamental que a empresa faça revisões e ajustes periódicos no planejamento.

Já o Controle Financeiro lida com o mapeamento e acompanhamento diário das finanças da empresa.

Esse processo consiste em um conjunto de práticas e ferramentas que possibilitam a centralização das informações contábeis e consequentemente, assegura uma tomada de decisão mais assertiva e o crescimento sustentável da empresa.

Por fim, a Análise Financeira é a terceira etapa da gestão financeira e se refere à avaliação das finanças da empresa para identificar pontos de melhoria e oportunidades de crescimento.

Ou seja, ela busca interpretar os dados financeiros para entender o desempenho financeiro passado, identificar tendências e fazer previsões para o futuro.

Essas etapas são essenciais para que a empresa tenha uma gestão financeira eficiente, garantindo assim que suas finanças estejam sempre em ordem, não haja desperdício de recursos ou surpresas negativas.

Além dessas três áreas, a gestão financeira também envolve a captação de recursos financeiros, que pode ser feita através de empréstimos, investimentos ou outras formas de financiamento.

3 passos para implementar uma gestão financeira eficaz em sua empresa

1º passo: Análise da situação financeira atual

O primeiro passo para implementar a gestão financeira em sua empresa é realizar uma avaliação da situação financeira atual. 

Essa análise deve levar em conta todos os aspectos financeiros da empresa, desde a receita até as despesas e dívidas. Dessa forma, a empresa consegue identificar onde está gastando mais e onde é possível economizar, além de avaliar as fontes de financiamento.

Deve-se levar em conta também o mercado em que a empresa está inserida, afinal, é essencial avaliar a concorrência, as tendências do setor e suas oportunidades de crescimento. 

Com essas informações em mãos, é possível definir estratégias financeiras mais eficientes e alinhadas com as necessidades da empresa.

2º passo: Definição de objetivos e metas financeiras

Em seguida, com base na análise financeira, é possível definir objetivos e metas financeiras claras e realistas para a empresa. 

Isso permitirá que a gestão financeira seja direcionada para os resultados esperados, com um planejamento adequado de recursos e ações pontuais.

Além disso, é importante que os objetivos e metas definidos estejam alinhados com a cultura organizacional, sua missão, visão e os valores da empresa. Dessa forma, a gestão financeira estará integrada com a estratégia geral da empresa e contribuirá para o alcance dos objetivos organizacionais.

3º passo: Criação de um plano de ação

Agora, com os objetivos e metas definidos, é hora de criar um plano de ação para aplicar na prática as análises e decisões realizadas dos passos anteriores. 

Então, para garantir que o plano seja eficiente, é importante que ele seja um projeto detalhado e que todas as ações necessárias para a implementação sejam definidas. 

Por isso, é fundamental que haja um cronograma para a execução do plano, com prazos, responsáveis por cada etapa e que o plano de ação seja revisado periodicamente. Assim, é possível avaliar o seu desempenho e fazer ajustes necessários. 

Ferramentas e técnicas para otimizar a gestão financeira

Quando os gestores têm ferramentas e técnicas adequadas para otimizar a gestão, todo o processo se torna mais tranquilo:

Controle de fluxo de caixa

O controle de fluxo de caixa é a base para a gestão financeira de qualquer empresa, pois permite o acompanhamento constante das entradas e saídas de dinheiro. 

Logo, é possível identificar quais são os gastos desnecessários e onde há possibilidade de corte de custos. Inclusive, uma das principais vantagens do controle de fluxo de caixa é a possibilidade de antecipar problemas financeiros e agir preventivamente. 

Além disso, existem diversas ferramentas que podem ser utilizadas para o controle de fluxo de caixa, como planilhas eletrônicas e softwares especializados.

Análise de indicadores financeiros

A análise de indicadores financeiros é outra técnica que permite a avaliação da situação financeira da empresa por meio de métricas objetivas. 

Assim, esses indicadores são utilizados para monitorar a evolução financeira da empresa e identificar possíveis problemas, como falta de liquidez ou endividamento excessivo.

Alguns exemplos de indicadores financeiros são:

• o índice de liquidez corrente - que indica a capacidade da empresa de pagar suas dívidas de curto prazo; e 
• o retorno sobre o patrimônio líquido - que indica a rentabilidade dos investimentos dos acionistas.

Softwares de gestão financeira

Uma das principais ferramentas para otimização da gestão financeira é a utilização de softwares especializados. 

Esses programas possibilitam a organização das finanças de maneira integrada e facilitam a tomada de decisão, além de oferecerem informações precisas sobre a situação financeira da empresa.

Existem diversas opções de softwares de gestão financeira no mercado, cada um com suas particularidades, por isso é necessário que os gestores escolham um software que atenda às necessidades específicas da empresa e que ofereça suporte adequado.

Entenda melhor como os softwares de gestão financeira funcionam na prática no nosso artigo: Sistema de Gestão Financeira: o que é e quais os seus benefícios.

Até a próxima!

André Apollaro

Founder & CEO da Payfy