Conciliação Bancária

A conciliação bancária é um processo essencial para a gestão financeira de empresas de todos os setores. Ela consiste em verificar as informações dos livros contábeis de uma empresa e compará-las às informações fornecidas pelo banco.

No entanto, esse processo envolve muito mais do que uma simples conferência de valores, e tem um grande impacto na gestão financeira da empresa como um todo.

Por isso, este post vai abordar os conceitos centrais da conciliação bancária, sua importância e a melhor forma de realizá-la, além de dicas para otimizar esse processo na sua empresa.

Boa leitura!

O que é a conciliação bancária?

Como já falado, a conciliação bancária é o processo de verificação e validação dos registros financeiros de uma empresa com as informações fornecidas pelo banco, para garantir que todas as transações bancárias estão sendo registradas corretamente na contabilidade da empresa.

A conciliação bancária é diferente de outras práticas financeiras, como a emissão de faturas e a conciliação de contas a receber e a pagar, pois é focada especificamente nas transações financeiras realizadas pelo banco.

Em contraponto, às outras práticas financeiras envolvem transações com outros parceiros comerciais. Por exemplo, a emissão de faturas é uma prática financeira importante para garantir que a sua empresa receba o pagamento dos produtos ou serviços fornecidos. 

Já a conciliação de contas a receber e a pagar, é importante para garantir que a empresa gerencie suas finanças de forma eficaz e não haja discrepâncias entre o que a empresa deve e o que a empresa recebe.

Mas qual a importância da conciliação bancária para a gestão financeira das empresas?

Se você ainda questiona a necessidade desse processo, vamos abordar um pouco mais sobre a importância dessa prática para as finanças de qualquer empresa.

Assim como quase todas as ferramentas financeiras, a conciliação bancária é importante porque garante a integridade e a precisão dos registros financeiros de uma empresa. 

Ou seja, essa prática evita:

• erros de cálculo;
• transações duplicadas;
• registros inexistentes;
• discrepâncias entre as informações financeiras da empresa e as fornecidas pelo banco;
• outros problemas financeiros.

Essas discrepâncias podem ser causadas por erros de registro, fraudes ou outras questões financeiras, portanto é importante identificar essas discrepâncias o mais rápido possível para corrigir os erros e evitar problemas futuros.

Como realizar a conciliação bancária de forma eficiente?

Então, para garantir todos os benefícios citados é fundamental que a sua empresa saiba realizar a conciliação bancária da melhor forma possível. Vamos lá?

Passo a passo para a conciliação bancária

O processo de conciliação bancária é simples e pode ser dividido em 4 passos:

1. Comparar os registros financeiros da empresa com as informações fornecidas pelo banco;
2. Identificar quaisquer diferenças ou discrepâncias;
3. Verificar as transações suspeitas ou não identificadas com a ajuda do banco;
4. Atualizar os registros financeiros da empresa de acordo com as informações fornecidas pelo banco e vice-versa.

Além disso, é importante realizar esses passos com cuidado, atenção aos detalhes e auxílio de uma equipe financeira especializada para garantir que ela seja feita com precisão e autoridade.

Dicas para otimizar a conciliação bancária

Já sabemos que a conciliação bancária é basicamente a comparação entre as informações financeiras do extrato bancário e as informações contábeis da empresa. Portanto, para otimizar esse processo, separei algumas dicas:

Estabeleça uma rotina de conciliação

Estabelecer uma rotina regular de conciliação bancária ajuda a garantir que as informações financeiras da empresa sejam sempre precisas e atualizadas. Por isso, o ideal é que esse processo seja realizado diariamente, para evitar o acúmulo de erros.

Além disso, precisamos destacar que a conciliação bancária deve ser realizada por um profissional capacitado e com conhecimento técnico, a fim de garantir a qualidade e a eficiência do processo.

Treine sua equipe para realizar a conciliação bancária

Então, para garantir a precisão e a eficiência do processo é essencial que a equipe financeira da empresa esteja adequadamente treinada e capacitada para realizá-la. 

Como já falamos, é importante que os profissionais envolvidos no processo tenham conhecimento sobre as normas contábeis e fiscais, além de serem capazes de identificar possíveis divergências nas informações.

Para isso, é recomendado investir em treinamentos e capacitações, a fim de garantir que a equipe esteja sempre atualizada e preparada para realizar a conciliação bancária.

Mantenha a organização dos documentos e registros financeiros

Manter uma boa organização dos documentos e registros financeiros também é um ponto fundamental para facilitar a conciliação bancária e garantir a precisão das informações. 

Portanto, esses documentos devem ser arquivados de forma clara e organizada, facilitando a identificação e o acesso às informações.

Além disso, é recomendado que a empresa utilize um sistema de gestão financeira, que permita o registro e o controle das informações de forma automatizada e integrada.

Saiba mais: Sistema de Gestão Financeira: o que é e quais os seus benefícios.

Conclusão: Use ferramentas e softwares para facilitar o processo

Pois bem, falamos de softwares que ajudam na gestão de dados para a concialiação, mas o que exatamente é isso?

Atualmente, estão disponíveis no mercado várias ferramentas e softwares que ajudam as empresas a realizar a conciliação bancária - e outras atividades financeiras - de forma mais eficiente e segura. 

Essas ferramentas incluem software de gestão financeira, cartões corporativos inteligentes e outros recursos.

A Payfy é uma empresa focada em tecnologia de pagamentos e gestão de gastos empresariais. 

Nossas soluções incluem: 

• processamento de pagamentos;
• gestão de contas;
• serviços de cobrança;
• integração com sistemas de ponto de venda;
• cartões corporativos;
• cartões virtuais;
• pix empresarial;
• aprovação de gastos;
• prestação de contas;
• geração de relatórios financeiros.

Assim, o sistema da Payfy é projetado para ajudar as organizações a gerenciar eficientemente suas operações de pagamento, automatizando tarefas, fornecendo informações em tempo real e permitindo tomadas de decisão mais informadas.

Então, se você está buscando opções para otimizar a gestão financeira da sua empresa, a Payfy é a sua solução. Além do software garantir uma gestão segura e eficiente nossa plataforma tem integração com ERP da sua empresa. 

Entre em contato com o nosso time de vendas para tirar todas as suas dúvidas – sem compromisso nenhum!

Até a próxima!

André Apollaro

Founder & CEO da Payfy