A conciliação bancária é um processo essencial para a gestão financeira de empresas de todos os setores. Ela consiste em verificar as informações dos livros contábeis de uma empresa e compará-las às informações fornecidas pelo banco.
No entanto, esse processo envolve muito mais do que uma simples conferência de valores, e tem um grande impacto na gestão financeira da empresa como um todo.
Por isso, este post vai abordar os conceitos centrais da conciliação bancária, sua importância e a melhor forma de realizá-la, além de dicas para otimizar esse processo na sua empresa.
Boa leitura!
O que é a conciliação bancária?
Como já falado, a conciliação bancária é o processo de verificação e validação dos registros financeiros de uma empresa com as informações fornecidas pelo banco, para garantir que todas as transações bancárias estão sendo registradas corretamente na contabilidade da empresa.
A conciliação bancária é diferente de outras práticas financeiras, como a emissão de faturas e a conciliação de contas a receber e a pagar, pois é focada especificamente nas transações financeiras realizadas pelo banco.
Em contraponto, às outras práticas financeiras envolvem transações com outros parceiros comerciais. Por exemplo, a emissão de faturas é uma prática financeira importante para garantir que a sua empresa receba o pagamento dos produtos ou serviços fornecidos.
Já a conciliação de contas a receber e a pagar, é importante para garantir que a empresa gerencie suas finanças de forma eficaz e não haja discrepâncias entre o que a empresa deve e o que a empresa recebe.
Mas qual a importância da conciliação bancária para a gestão financeira das empresas?
Se você ainda questiona a necessidade desse processo, vamos abordar um pouco mais sobre a importância dessa prática para as finanças de qualquer empresa.
Assim como quase todas as ferramentas financeiras, a conciliação bancária é importante porque garante a integridade e a precisão dos registros financeiros de uma empresa.
Ou seja, essa prática evita:
- erros de cálculo;
- transações duplicadas;
- registros inexistentes;
- discrepâncias entre as informações financeiras da empresa e as fornecidas pelo banco;
- outros problemas financeiros.
Essas discrepâncias podem ser causadas por erros de registro, fraudes ou outras questões financeiras, portanto é importante identificar essas discrepâncias o mais rápido possível para corrigir os erros e evitar problemas futuros.
Como realizar a conciliação bancária de forma eficiente?
Então, para garantir todos os benefícios citados é fundamental que a sua empresa saiba realizar a conciliação bancária da melhor forma possível. Vamos lá?
Passo a passo para a conciliação bancária
O processo de conciliação bancária é simples e pode ser dividido em 4 passos:
- Comparar os registros financeiros da empresa com as informações fornecidas pelo banco;
- Identificar quaisquer diferenças ou discrepâncias;
- Verificar as transações suspeitas ou não identificadas com a ajuda do banco;
- Atualizar os registros financeiros da empresa de acordo com as informações fornecidas pelo banco e vice-versa.
Além disso, é importante realizar esses passos com cuidado, atenção aos detalhes e auxílio de uma equipe financeira especializada para garantir que ela seja feita com precisão e autoridade.
Dicas para otimizar a conciliação bancária
Já sabemos que a conciliação bancária é basicamente a comparação entre as informações financeiras do extrato bancário e as informações contábeis da empresa. Portanto, para otimizar esse processo, separei algumas dicas:
Estabeleça uma rotina de conciliação
Estabelecer uma rotina regular de conciliação bancária ajuda a garantir que as informações financeiras da empresa sejam sempre precisas e atualizadas. Por isso, o ideal é que esse processo seja realizado diariamente, para evitar o acúmulo de erros.
Além disso, precisamos destacar que a conciliação bancária deve ser realizada por um profissional capacitado e com conhecimento técnico, a fim de garantir a qualidade e a eficiência do processo.
Treine sua equipe para realizar a conciliação bancária
Então, para garantir a precisão e a eficiência do processo é essencial que a equipe financeira da empresa esteja adequadamente treinada e capacitada para realizá-la.
Como já falamos, é importante que os profissionais envolvidos no processo tenham conhecimento sobre as normas contábeis e fiscais, além de serem capazes de identificar possíveis divergências nas informações.
Para isso, é recomendado investir em treinamentos e capacitações, a fim de garantir que a equipe esteja sempre atualizada e preparada para realizar a conciliação bancária.
Mantenha a organização dos documentos e registros financeiros
Manter uma boa organização dos documentos e registros financeiros também é um ponto fundamental para facilitar a conciliação bancária e garantir a precisão das informações.
Portanto, esses documentos devem ser arquivados de forma clara e organizada, facilitando a identificação e o acesso às informações.
Além disso, é recomendado que a empresa utilize um sistema de gestão financeira, que permita o registro e o controle das informações de forma automatizada e integrada.
Saiba mais: Sistema de Gestão Financeira: o que é e quais os seus benefícios.
Conclusão: Use ferramentas e softwares para facilitar o processo
Pois bem, falamos de softwares que ajudam na gestão de dados para a concialiação, mas o que exatamente é isso?
Atualmente, estão disponíveis no mercado várias ferramentas e softwares que ajudam as empresas a realizar a conciliação bancária – e outras atividades financeiras – de forma mais eficiente e segura.
Essas ferramentas incluem software de gestão financeira, cartões corporativos inteligentes e outros recursos.
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- gestão de contas;
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- cartões virtuais;
- pix empresarial;
- aprovação de gastos;
- prestação de contas;
- geração de relatórios financeiros.
Assim, o sistema da Payfy é projetado para ajudar as organizações a gerenciar eficientemente suas operações de pagamento, automatizando tarefas, fornecendo informações em tempo real e permitindo tomadas de decisão mais informadas.
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Até a próxima!
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