Para uma empresa garantir a sustentabilidade a longo prazo, ela precisa gerenciar estrategicamente seu capital. Neste contexto, a gestão de tesouraria é uma das áreas mais importantes, independente do tamanho ou setor de atuação do negócio.
Com isso em mente, neste artigo vamos destrinchar os seguintes tópicos:
- O que é gestão de tesouraria;
- Os principais objetivos da gestão de tesouraria;
- 4 boas práticas de gestão de tesouraria;
- Avaliar a situação financeira da empresa;
- Identificar oportunidades de investimento e financiamento;
- Gerenciar o capital de giro e otimizar a liquidez;
- Estabelecer políticas claras e procedimentos financeiros modernos.
Boa leitura!!!
O que é gestão de tesouraria
A gestão de tesouraria refere-se ao controle do dinheiro disponível da empresa. Ou seja, ela envolve um conjunto de atividades que garantem a sustentabilidade financeira do negócio a longo prazo.
Dessa forma, ter uma gestão de tesouraria eficiente contribui para a tomada de decisões estratégicas, permitindo que os gestores planejem com antecedência as necessidades de capital e evitem problemas com o fluxo de caixa.
É importante destacar que a gestão de tesouraria não se resume apenas ao controle do dinheiro disponível, mas também envolve a análise de outros fatores, como as tendências do mercado, a concorrência e as mudanças no cenário econômico.
Os principais objetivos da gestão de tesouraria
Apesar de parecer uma atividade operacional, a gestão de tesouraria é uma tarefa altamente estratégica, com consequências gravíssimas para a empresa se for realizada da maneira errada.
Para confirmar a importância da gestão de tesouraria, veja abaixo os seus principais objetivos:
- garantir a disponibilidade de recursos financeiros;
- controlar o fluxo de caixa;
- investir adequadamente o dinheiro disponível;
- reduzir os custos financeiros;
- minimizar os riscos financeiros.
Além de tudo isso, a gestão de tesouraria também contribui para a melhoria da imagem da empresa perante os investidores e fornecedores.
Ou seja, uma gestão eficiente demonstra que a empresa é capaz de cumprir com suas obrigações financeiras e que está preparada para enfrentar os desafios do mercado.
Outro aspecto fundamental da gestão de tesouraria é a elaboração de um plano de contingência. Esse plano deve prever possíveis situações de crise financeira e estabelecer medidas para minimizar os seus impactos negativos.
Dessa forma, a empresa estará preparada para lidar com imprevistos e evitar que eles comprometam suas operações. Em resumo, a gestão de tesouraria é um processo indispensável para o sucesso de qualquer negócio.
Por isso, é importante que os gestores dediquem tempo e recursos para desenvolver uma gestão de tesouraria eficiente e alinhada aos objetivos da empresa.
4 boas práticas de gestão de tesouraria
Como vimos, a gestão de tesouraria de uma empresa é uma tarefa crucial para garantir sua estabilidade financeira a longo prazo.
Por isso, a seguir, vamos explorar algumas boas práticas de gestão de tesouraria que ajudam sua empresa a crescer de forma sustentável e manter-se competitiva no mercado:
Avaliar a situação financeira da empresa
Para tomar decisões financeiras inteligentes, é essencial entender a situação financeira atual da empresa. Isso inclui:
- avaliar seu fluxo de caixa atual;
- estudar seu histórico financeiro;
- mapear suas despesas e receitas.
Através desses dados, é possível identificar potenciais problemas financeiros e planejar soluções para lidar com eles.
Assim, um dos principais indicadores da situação financeira é a relação entre a dívida e o patrimônio da empresa. Se essa relação estiver muito alta, a empresa pode estar em risco financeiro.
Outro ponto importante a ser considerado é a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros, como pagamento de fornecedores e impostos.
Por isso, é fundamental ter uma boa reserva de capital de giro para garantir que a empresa possa cumprir com suas obrigações financeiras.
Identificar oportunidades de investimento e financiamento
Como regra geral, os gestores financeiros também devem avaliar oportunidades de investimento e financiamento para garantir que a empresa tenha acesso ao capital necessário para crescer e inovar.
Para isso, eles precisam determinar se é mais vantajoso optar por empréstimos, financiamentos com terceiros ou até mesmo investidores externos. Além disso, pode-se considerar o reinvestimento de lucros ou a venda de ações para levantar mais capital.
Outra estratégia é buscar parcerias com empresas para compartilhar os custos de projetos e investimentos. Essa é uma maneira eficiente de obter capital sem comprometer a sustentabilidade financeira da empresa.
Gerenciar o capital de giro e otimizar a liquidez
Ao gerenciar bem seu fluxo de caixa, a empresa garante que terá sempre capital de giro suficiente para quitar suas despesas em dia, além de ter recursos disponíveis para aproveitar oportunidades de investimentos do bloco anterior.
Por isso, para gerenciar o capital de giro com mais tranquilidade deve-se reduzir o ciclo financeiro da empresa, ou seja, o tempo necessário para converter os estoques em dinheiro. Isso pode ser feito através de:
- uma gestão eficiente dos estoques;
- a negociação de prazos mais favoráveis com fornecedores.
Outra estratégia é diversificar as fontes de receita da empresa, reduzindo a dependência de um único cliente ou mercado, garantindo um fluxo de caixa mais estável e previsível.
Por isso, é tão importante ter um plano de contingência em caso de imprevistos financeiros, como a perda de um grande cliente ou a queda nas vendas. Sobretudo, ter reservas financeiras e um plano de ação ajudam a minimizar os impactos negativos dessas situações.
Estabelecer políticas claras e procedimentos financeiros modernos
Por fim, para manter a saúde financeira da empresa devemos estabelecer políticas e procedimentos financeiros claros e objetivos. Essas políticas devem incluir:
- estratégias de gerenciamento de riscos;
- planos de contingência;
- padrões de gastos e investimentos.
No caso, é indispensável que essas políticas sejam comunicadas claramente a todos os membros da equipe financeira e que sejam atualizadas regularmente para refletir as mudanças no ambiente de negócios.
Além disso, é importante que a equipe financeira tenha acesso a ferramentas e tecnologias modernas que possam ajudá-los a gerenciar efetivamente os recursos da empresa.
Isso inclui softwares de gestão, sistemas de pagamento eletrônico e outras tecnologias que possam melhorar a eficiência e a precisão dos processos financeiros. Para mais detalhes, confira o conteúdo: Software Financeiro: vale a pena contratar um?
Conclusão: gestão de tesouraria é coisa séria
Em conclusão, uma gestão de tesouraria eficiente é essencial para qualquer empresa que busca um crescimento sustentável. Visto que gerenciar bem o capital da empresa é a diferença entre o sucesso e o fracasso.
Por isso, precisamos realizar uma avaliação financeira precisa, projeções financeiras embasadas, um bom monitoramento do fluxo de caixa e implementar boas práticas de gestão financeira para garantir a saúde financeira da empresa.
Por último, é importante destacar que a gestão de tesouraria não é uma tarefa fácil, ela requer habilidades técnicas, conhecimento de mercado e uma compreensão clara dos objetivos financeiros da empresa.
No entanto, com as práticas certas, a equipe de tesouraria impulsiona a empresa a alcançar seus objetivos financeiros e a manter-se competitiva no mercado a longo prazo.
Até a próxima!
Founder & CEO da Payfy
