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Finanças corporativas: como gerenciar a sua empresa?

André Apollaro

Data de publicação: 28/07/2023

finanças corporativas
finanças corporativas

As finanças corporativas fazem parte da organização de uma empresa e são extremamente importantes. 

Envolvem o gerenciamento e a tomada de decisões relacionadas aos aspectos financeiros do negócio, como investimentos, financiamento, controle de despesas, reembolsos e mais. 

As finanças visam garantir a saúde financeira da empresa, o crescimento sustentável e a criação de valor. Também estão associadas com a relação com os colaboradores de um time.

Neste conteúdo, exploraremos a importância de uma visão adequada das finanças de uma empresa e como elas impactam o sucesso e a eficiência das organizações.

Os principais objetivos das finanças corporativas

Primeiro, comecemos com os objetivos do controle ideal das finanças. 

Gestão do capital de giro 

As finanças corporativas servem para gerir eficientemente o capital de giro da empresa, que inclui os ativos circulantes, como estoques, contas a receber e contas a pagar. 

Aqui, o foco é garantir que a empresa tenha a liquidez adequada para suas operações diárias, de modo a minimizar custos e maximizar o retorno sobre os ativos de curto prazo.

Estrutura de capital ótima 

Outro objetivo é determinar a estrutura de capital ótima para a empresa. Esse fator envolve a decisão de como financiar as atividades da empresa, com o equilíbrio do uso de dívida e capital próprio para otimizar o custo de capital e aumentar o valor.

Controle de riscos 

O controle das finanças também está associado com a gestão de riscos financeiros. 

Ou seja, é o conjunto de mecanismos para identificar, medir e mitigar os riscos financeiros enfrentados pela empresa, como risco de mercado, risco cambial e risco de crédito, visando proteger os interesses da empresa e dos acionistas.

Quem é o responsável pelas finanças corporativas?

O setor responsável pelas finanças é geralmente o departamento financeiro ou financeiro/contábil da empresa. Esse setor é liderado pelo Diretor Financeiro (CFO – Chief Financial Officer) ou por um executivo de finanças de alto nível.

O CFO é o principal responsável por supervisionar e gerenciar todas as atividades financeiras da empresa. 

Ele tem um papel fundamental nas escolhas estratégicas (pensando em metas), como a estrutura de capital, investimentos, gestão de riscos e relatórios financeiros. 

O CFO também trabalha em estreita colaboração com outros executivos da alta administração, como o CEO (Chief Executive Officer), para alinhar as estratégias financeiras com os objetivos e metas da empresa.

Embora o CEO não seja necessariamente um especialista em finanças, é esperado que ele tenha um entendimento abrangente das finanças corporativas. 

Isso garante que o CEO tenha uma visão holística dos negócios, o que abrange a compreensão dos aspectos financeiros e a capacidade de tomar decisões informadas com base nos relatórios e análises financeiras fornecidos pelo departamento financeiro.

Quais são as decisões das finanças corporativas?

quais são as decisões das finanças

Uma variedade de decisões estratégicas que impactam diretamente a saúde financeira e o desempenho de uma empresa são parte da gestão de finanças. 

Seguem algumas decisões:

1. Investimentos

As decisões de investimento são cruciais para o desenvolvimento de uma companhia. Abrange a análise de projetos para estimar sua viabilidade e potencial de retorno. 

Essas escolhas envolvem alocar recursos financeiros de forma sustentável e eficiente em projetos que gerem valor para a empresa. 

Ou seja, abrange investimentos em ativos fixos, aquisição de outras empresas, desenvolvimento de novos produtos ou expansão de operações.

2. Custos e despesas

As finanças também envolvem a gestão eficiente dos custos e despesas da empresa

Isso inclui tomar decisões relacionadas à precificação de produtos ou serviços, gerenciamento de custos operacionais, controle de despesas e identificação de áreas nas quais é possível reduzir custos sem comprometer a qualidade ou eficiência dos processos. 

Decisões estratégicas nesse sentido podem impactar diretamente a rentabilidade e a competitividade da empresa.

Aqui, podemos falar de evitar desperdícios e buscar um controle otimizado das despesas, fixas ou variáveis. 

Nesse sentido, é importante frisar a necessidade de políticas de controle financeiro, como políticas de reembolso e de custeio das atividades corporativas, por exemplo, crie uma política sobre viagens corporativas

3. Financiamento e geração de capital

A tomada de decisões sobre o financiamento e a geração de capital é fundamental para garantir que a empresa tenha os recursos financeiros necessários para suas atividades e projetos. 

Isso inclui decisões sobre a estrutura de capital, ou seja, como a empresa deve ser financiada por meio de dívidas ou capital próprio. 

Além disso, a captação de recursos por meio de empréstimos, emissão de ações, retenção de lucros ou outras fontes de financiamento é uma decisão importante das finanças da empresa.

Dicas de como fazer a gestão das finanças corporativas

dicas de como fazer gestão das finanças

Entenda melhor como fazer a gestão das finanças. 

Controle e gestão das despesas corporativas

Tenha um sistema eficiente para controlar e monitorar as despesas corporativas, como ferramentas de gestão de despesas, políticas de reembolso e aprovações adequadas dentro do organograma

Analise regularmente os gastos e identifique áreas onde é possível reduzir custos sem comprometer a qualidade ou eficiência dos processos.

Definição de metas SMART

Estabeleça metas financeiras claras e mensuráveis, seguindo o conceito SMART (específicas, mensuráveis, atingíveis, relevantes e com prazo definido)

Esse fator ajudará a direcionar as decisões financeiras e manter o foco na obtenção dos resultados desejados. Leia sobre People analytics para ir além na produtividade do time!

Definição de um planejamento estratégico

Elabore um planejamento estratégico que incorpore os objetivos financeiros da empresa. 

Esse aspecto envolve a definição de uma visão de longo prazo, identificação de oportunidades de crescimento, análise de riscos e desenvolvimento de planos de ação para alcançar os objetivos financeiros estabelecidos.

Faça o controle de indicadores

Estabeleça indicadores financeiros e acompanhe regularmente o desempenho da empresa com base nesses indicadores. Exemplos de indicadores financeiros incluem liquidez, rentabilidade, retorno sobre investimento, etc

Esses indicadores fornecerão insights sobre a saúde financeira da empresa e ajudarão na tomada de decisões melhores.

Gerencie as despesas operacionais da empresa

Tenha um controle eficiente das despesas operacionais da empresa, como folha de pagamento, aluguel, fornecedores e outros custos fixos. 

Analise essas despesas regularmente, busque oportunidades de otimização e identifique áreas nas quais é possível reduzir custos sem comprometer a qualidade ou eficiência das operações.

Ao implementar essas dicas de gestão das finanças, você estará no caminho para uma gestão financeira mais eficiente e estratégica. Lembre-se de que cada empresa é única, então adapte essas práticas às necessidades e realidades do seu negócio. 

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Conclusão 

Em resumo, o controle das finanças corporativas são essenciais para o cumprimento de metas e a continuidade das empresas. 

Essa gestão abrange uma visão ideal dos elementos financeiros, melhores alocações de investimento, a definição de metas financeiras, o controle de despesas e o planejamento estratégico. 

Ao aplicar práticas eficientes de gestão financeira, as empresas conseguem otimizar seus recursos, minimizar riscos e aumentar o valor para quem investe

Ter uma visão clara das finanças corporativas é fundamental para orientar as estratégias e alcançar o crescimento e a prosperidade a longo prazo.

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