O ROI da automação financeira revela o retorno real que sua empresa obtém ao investir em tecnologia para otimizar processos. Mais que um número, é um argumento estratégico para justificar investimentos e direcionar decisões.
Portanto, neste guia, você vai entender o que é ROI, como calcular no contexto da automação financeira e como usar esses dados para comprovar o valor da automação no crescimento do negócio.
Vamos lá? Boa leitura!
O que é ROI e por que ele é crucial para o seu negócio?
O ROI (Retorno sobre o Investimento) é um indicador financeiro que mede a relação entre o lucro obtido e o valor investido. Em outras palavras, é a resposta objetiva para a pergunta: “O investimento valeu a pena?”.
No contexto da automação financeira, o ROI não mede apenas retorno monetário direto (economia em custos e tempo), mas também ganhos intangíveis que se tornam vantagem competitiva, como:
- Tomada de decisão mais ágil com dados financeiros atualizados.
- Redução de riscos por compliance e segurança.
- Capacidade de escalar operações sem aumento proporcional de equipe.
Além disso, calcular o ROI também permite:
- Justificar o investimento: mostra com dados concretos que a aquisição de uma nova tecnologia trará benefícios financeiros.
- Priorizar projetos: ajuda a comparar diferentes iniciativas e decidir qual delas oferece o melhor retorno.
- Otimizar alocações: permite direcionar recursos para as áreas que realmente geram valor para o negócio.
Em suma, um ROI positivo comprova que o investimento foi lucrativo, enquanto um ROI negativo indica que ele gerou prejuízo.
A fórmula do ROI: simplificando o cálculo
A fórmula tradicional do ROI é a análise de ganhos totais sobre o investimento total:
ROI(%) = Ganho Total − Investimento Total / Investimento Total X 100
Então, por exemplo, se sua empresa investiu R$100.000 em uma solução de automação e, no período de um ano, obteve R$250.000 em economia e ganhos combinados:
(ROI = 250.000 – 100.000 / 100.000 X 100 = 150%)
Isso significa que o ROI foi de 150%, ou seja, em cada real investido a empresa obteve R$1,50 de lucro líquido.
No contexto da automação financeira, os componentes desta fórmula podem parecer complexos à primeira vista, mas de forma simplificada o “Custo do Investimento” inclui a implantação, treinamento, manutenção, assinatura e quaisquer outras despesas da solução.
Já o “Ganho do Investimento” abrange a economia de tempo, a redução de erros, redução de multas, oportunidades aproveitadas, o aumento da produtividade e a prevenção de fraudes.
Como calcular o ROI da automação financeira na prática?
Calcular o ROI da automação de processos financeiros exige uma análise cuidadosa dos custos e benefícios. Por isso, em vez de focar apenas no custo de uma licença de software, é preciso mapear o panorama completo do antes e depois da implementação.
Passo a passo para identificar os custos de implementação
Os custos de uma solução de automação financeira vão além do preço da plataforma. É crucial incluir todos os elementos para um cálculo preciso:
- Custo da solução:
- Assinatura mensal ou anual.
- Licenças adicionais.
- Custo de implementação e integração:
- Equipe de TI interna ou consultoria externa.
- Equipe de TI interna ou consultoria externa.
- Treinamento e adoção interna:
- Horas de treinamento × custo/hora dos funcionários.
- Horas de treinamento × custo/hora dos funcionários.
- Custo de transição
- Redução temporária de produtividade durante a implementação.
- Redução temporária de produtividade durante a implementação.
- Manutenção e suporte
- Atualizações, suporte técnico, módulos extras.
Ao listar todos esses pontos, você terá um valor realista do seu “Custo do Investimento”. Outra dica é documentar esses custos em um cronograma de 12 meses para ter ainda mais clareza do investimento total antes de calcular o ROI.
A Payfy, por exemplo, pensa em todos esse pontos para você:
- possuímos planos flexíveis, como o Essencial e o Expert, para se adequar ao porte da sua empresa;
- desenvolvida para ser compatível com diversas plataformas, tornando a integração fluida e sem gargalos.
- oferecemos demonstrações gratuitas e suporte especializado para melhor familiaridade com a nossa interface.
Mensurando os ganhos: tempo, precisão e segurança
O grande desafio é quantificar os ganhos. No entanto, com os dados certos, é possível transformar benefícios intangíveis em valores financeiros.
- Tempo economizado
A automação de tarefas como conciliação de despesas , aprovação de reembolsos e geração de relatórios libera o time financeiro de atividades manuais e repetitivas. Então para calcular esse ganho, multiplique o número de horas economizadas pelo custo médio da mão de obra por hora da sua equipe.
- Redução de erros
Tarefas manuais são propensas a falhas de digitação e inconsistências. A automação, por outro lado, garante a integridade dos dados, eliminando o tempo gasto em correções e auditorias. Isso resulta em economia de tempo e maior precisão contábil.
- Otimização de fluxo de caixa
A automação financeira impacta diretamente a liquidez da sua empresa. Ao agilizar o processo de contas a pagar, sua empresa pode aproveitar descontos por pagamentos antecipados e fortalecer o relacionamento com fornecedores. Da mesma forma, a tecnologia acelera o processo de cobrança e contas a receber, assim reduz a inadimplência e libera capital que ficaria parado.
- Escalabilidade sem aumento de custo
Com a automação, o crescimento do negócio não precisa ser acompanhado por um aumento proporcional na equipe financeira. Os agentes de IA e as plataformas de gestão, como a Payfy, permitem que um time financeiro de poucas pessoas controle centenas de transações diárias com alta precisão, algo que seria impossível sem o uso da tecnologia.
A automação financeira atua como um hub de informações, conectando diferentes áreas e garantindo um fluxo de dados contínuo e seguro, o que permite que a empresa escale suas operações de forma mais ágil e segura.
Portanto, ao somar o valor financeiro de todas essas economias, você terá o seu “Ganho do Investimento”, permitindo que o cálculo do ROI seja feito com segurança e precisão.
Ferramentas e indicadores para acompanhar o ROI
O ROI não é estático. Medir de forma contínua garante que a automação mantenha seu valor ao longo do tempo. Alguns indicadores essenciais são:
- Tempo médio por transação.
- Custo por transação.
- Índice de erros/retrabalho.
- Tempo médio de fechamento contábil.
- Taxa de adoção da solução pela equipe.
Plataformas como a Payfy oferecem dashboards interativos e relatórios automatizados que permitem a visualização de indicadores-chave em tempo real.
Modelo de Prompt para gerar simulação de ROI
No nível executivo, calcular o ROI não é apenas encontrar um número único — é simular cenários para entender como o projeto se comporta diante de diferentes realidades operacionais. Afinal, CFOs e diretores precisam visualizar o melhor, o pior e o cenário mais provável antes de aprovar investimentos relevantes.
Por isso, ferramentas como Excel e Python se tornam aliadas estratégicas: permitem criar modelos dinâmicos que testam a sensibilidade do ROI a mudanças nos custos, ganhos e prazos. Confira abaixo comandos práticos para você gerar simulações assertivas:
Excel:
ROI (%) = ((Ganhos – Investimento) / Investimento) * 100
Python:
ganhos = 250000
investimento = 100000
roi = ((ganhos – investimento) / investimento) * 100
print(f”ROI: {roi:.2f}%”)
Você também pode criar uma simulação em uma planilha ou através de um prompt de IA, como:
“Crie uma simulação de ROI para um projeto de automação financeira. Considere uma empresa com 50 funcionários. O tempo de fechamento mensal é de 3 dias, mas será reduzido para 1 dia. O custo médio da hora de trabalho do financeiro é R$ 50. Adicione outros ganhos, como a redução de 20% no tempo de aprovação de despesas e a prevenção de 5 fraudes de R$ 200 cada. Calcule o retorno total em 12 meses.”
Como a Payfy pode ajudar a maximizar seu ROI?
Somos uma fintech que se posiciona como uma parceira estratégica para o CFO do futuro, fornecendo uma solução de gestão de despesas corporativas com software financeiro integrado e cartão corporativo inteligente.
- Automação ponta a ponta: da captura de recibos à conciliação bancária.
- Redução de até 80% no tempo gasto em tarefas operacionais.
- Relatórios inteligentes para decisões rápidas e assertivas.
- Integração simplificada com ERP, bancos e cartões corporativo
Com a Payfy, você não apenas compra um cartão corporativo, você adquire uma solução completa que transforma a gestão de despesas em um pilar de eficiência, segurança e inovação para o seu negócio.
👉 Quer ver seu ROI subir? Use a Calculadora de ROI da Payfy e tenha a simulação pronta em minutos.
Casos de Sucesso: Empresas que alcançaram ROI positivo automatizando com a Payfy
⚙️ LG: uma redução de 30% nos custos com combustível
A gigante do setor de eletrônicos precisava dar mais eficiência à sua gestão de reembolsos. Ao implementar o sistema de quilometragem da Payfy, a LG otimizou os fluxos e reduziu quase 30% dos gastos com combustível. Isso sem comprometer a mobilidade dos colaboradores.
“Após a adoção da solução da Payfy, tivemos quase 30% de redução de custos.”
— Leonardo Augusto, Coordenador de Projetos
💡 Bortoluzzi Sementes: da planilha à gestão em tempo real com a Payfy
Com mais de 65 anos no setor agrícola, a Bortoluzzi enfrentava o caos das planilhas e um mar de notas fiscais.
Ao integrar a solução da Payfy, a empresa eliminou o controle manual, automatizou toda a prestação de contas e passou a visualizar os gastos em tempo real, por centro de custo. O resultado? Eficiência, economia de tempo e compliance, tudo na palma da mão.
“Ganhamos tempo, economia, controles e eficiência. A plataforma é prática e de simples operação.”
— Adierso Bianchi, Gerente Administrativo
🧠 Multilaser: automatização de ponta a ponta
Conhecida por sua inovação em tecnologia, a Multilaser eliminou as planilhas de Excel e automatizou seus relatórios de despesas com a Payfy. O que antes era moroso e sujeito a erros, tornou-se um processo fluido, com mais transparência e controle sobre os gastos de equipe.
“O software nos ajudou muito a automatizar os relatórios de despesas.”
— Rachel Soler, Diretora de Trade Marketing
Conclusão: a automação financeira como investimento estratégico
O papel do gestor financeiro está evoluindo de “guardião do orçamento” para “arquiteto de valor” e “estrategista da previsibilidade”. Para liderar essa mudança, é essencial abandonar métodos manuais e abraçar a automação financeira como um investimento estratégico.
Por isso, ao adotar soluções como a Payfy, sua empresa não só otimiza processos, como também constrói uma inteligência financeira robusta, baseada em dados, que oferece clareza e controle em cada transação.
Não perca a oportunidade de liderar a transformação digital no seu nicho, use a calculadora da Payfy e tenha seu ROI em minutos.
Até a próxima!
Founder & CEO da Payfy
FAQ – Perguntas Frequentes sobre ROI da Automação Financeira
1. Qual a fórmula para calcular o ROI da automação (considerando custo-benefício tecnológico + pessoal)?
A fórmula tradicional do ROI é:
ROI(%) = Ganho Total − Investimento Total / Investimento Total X 100
No contexto da automação financeira, os “ganhos obtidos” devem incluir não apenas economias diretas (redução de custos operacionais, eliminação de erros, diminuição de horas extras), mas também ganhos indiretos e intangíveis, como:
- Redução de riscos regulatórios.
- Maior velocidade de fechamento contábil.
- Aumento da capacidade de processamento sem aumento proporcional da equipe.
📌 Exemplo:
Se uma solução de automação custa R$ 100 mil/ano e gera R$ 180 mil em economia e ganhos, o ROI será:
ROI = 180.000 − 100.000 / 100.000 × 100 = 80%
2. Como calcular o ROI da automação financeira na minha empresa?
O cálculo envolve 3 etapas principais:
- Mapear todos os custos da implementação (licenças, integração, treinamento, suporte).
- Mensurar os ganhos diretos e indiretos, usando métricas como horas de trabalho economizadas, erros evitados e multas não pagas.
- Aplicar a fórmula e comparar o resultado com o ROI médio do setor.
💡 Dica prática: use planilhas e calculadoras online — como a Calculadora de ROI da Payfy — para simular cenários com diferentes volumes de transações e custos.
3. Como apresentar o ROI da automação ao CFO em um presentation deck?
O CFO precisa de clareza, precisão e contexto. Ao apresentar:
- Mostre a fórmula e os números usados no cálculo.
- Destaque ganhos tangíveis (economia de custos) e intangíveis (produtividade, compliance).
- Inclua um gráfico de payback, mostrando em quantos meses o investimento se paga.
- Traga benchmarks de mercado para validar a projeção.
