Para uma empresa garantir a sustentabilidade a longo prazo, ela precisa gerenciar sabiamente seu capital. Neste contexto, a gestão de tesouraria é uma das áreas mais importantes, independente do tamanho ou setor de atuação do negócio.
Com isso em mente, neste artigo vamos destrinchar os seguintes tópicos:
- O que é gestão de tesouraria;
- Os principais objetivos da gestão de tesouraria;
- 4 boas práticas de gestão de tesouraria;
- Avaliar a situação financeira da empresa;
- Identificar oportunidades de investimento e financiamento;
- Gerenciar o capital de giro e otimizar a liquidez;
- Estabelecer políticas claras e procedimentos financeiros modernos.
Boa leitura!!!
O que é gestão de tesouraria
A gestão de tesouraria refere-se ao controle do dinheiro disponível da empresa. Ela envolve um conjunto de atividades que garantem a sustentabilidade financeira do negócio a longo prazo.
Dessa forma, ter uma gestão de tesouraria eficiente contribui para a tomada de decisões estratégicas, permitindo que os gestores planejem com antecedência as necessidades de capital e evitem problemas de fluxo de caixa.
É importante destacar que a gestão de tesouraria não se resume apenas ao controle do dinheiro disponível, mas também envolve a análise de outros fatores, como as tendências do mercado, a concorrência e as mudanças no cenário econômico.
Os principais objetivos da gestão de tesouraria
Apesar de parecer uma atividade operacional, a gestão de tesouraria é uma tarefa altamente estratégica, com consequências gravíssimas para a empresa se for realizada da maneira errada.
Para confirmar a importância da gestão de tesouraria, veja abaixo os seus principais objetivos:
- Garantir a disponibilidade de recursos financeiros;
- Controlar o fluxo de caixa;
- Investir adequadamente o dinheiro disponível;
- Reduzir os custos financeiros;
- Minimizar os riscos financeiros.
Além de tudo isso, a gestão de tesouraria também contribui para a melhoria da imagem da empresa perante os investidores e fornecedores.
Ou seja, uma gestão eficiente demonstra que a empresa é capaz de cumprir com suas obrigações financeiras e que está preparada para enfrentar os desafios do mercado.
Outro aspecto fundamental da gestão de tesouraria é a elaboração de um plano de contingência. Esse plano deve prever possíveis situações de crise financeira e estabelecer medidas para minimizar os impactos negativos.
Dessa forma, a empresa estará preparada para lidar com imprevistos e evitar que eles comprometam suas operações. Em resumo, a gestão de tesouraria é um processo indispensável para o sucesso de qualquer negócio.
Por isso, é importante que os gestores dediquem tempo e recursos para desenvolver uma gestão de tesouraria eficiente e alinhada aos objetivos da empresa.
4 boas práticas de gestão de tesouraria
Como vimos, a gestão de tesouraria de uma empresa é uma tarefa crucial para garantir sua estabilidade financeira a longo prazo.
Por isso, a seguir, vamos explorar algumas boas práticas de gestão de tesouraria que ajudam sua empresa a crescer de forma sustentável e manter-se competitiva no mercado:
Avaliar a situação financeira da empresa
Para tomar decisões financeiras inteligentes, é essencial entender a situação financeira atual da empresa. Isso inclui:
- avaliar seu fluxo de caixa atual;
- estudar seu histórico financeiro;
- mapear suas despesas e receitas.
Através desses dados, é possível identificar potenciais problemas financeiros e planejar soluções para lidar com eles.
Assim, um dos principais indicadores da situação financeira é a relação entre a dívida e o patrimônio da empresa. Se essa relação estiver muito alta, a empresa pode estar em risco financeiro.
Outro ponto importante a ser considerado é a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros, como pagamento de fornecedores e impostos.
Por isso, é fundamental ter uma boa reserva de capital de giro para garantir que a empresa possa cumprir com suas obrigações financeiras.
Identificar oportunidades de investimento e financiamento
Como regra geral, os gestores financeiros também devem avaliar oportunidades de investimento e financiamento para garantir que a empresa tenha acesso ao capital necessário para crescer e inovar.
Para isso, eles precisam determinar se é mais vantajoso optar por empréstimos, financiamentos com terceiros ou até mesmo investidores externos. Além disso, pode-se considerar o reinvestimento de lucros ou a venda de ações para levantar mais capital.
Outra estratégia é buscar parcerias com empresas para compartilhar os custos de projetos e investimentos. Essa é uma maneira eficiente de obter capital sem comprometer a saúde financeira da empresa.
Gerenciar o capital de giro e otimizar a liquidez
Ao gerenciar bem seu fluxo de caixa, a empresa garante que terá sempre capital de giro suficiente para quitar suas despesas em dia, além de ter recursos disponíveis para aproveitar oportunidades de investimentos.
Por isso, para gerenciar o capital de giro com mais tranquilidade deve-se reduzir o ciclo financeiro da empresa, ou seja, o tempo necessário para converter os estoques em dinheiro. Isso pode ser feito através de:
- uma gestão eficiente dos estoques;
- a negociação de prazos mais favoráveis com fornecedores.
Outra estratégia é diversificar as fontes de receita da empresa, reduzindo a dependência de um único cliente ou mercado, garantindo um fluxo de caixa mais estável e previsível.
Por fim, é importante ter um plano de contingência em caso de imprevistos financeiros, como a perda de um cliente importante ou a queda nas vendas. Sobretudo, ter reservas financeiras e um plano de ação ajudam a minimizar os impactos negativos dessas situações.
Estabelecer políticas claras e procedimentos financeiros modernos
Por fim, para manter a saúde financeira da empresa devemos estabelecer políticas e procedimentos financeiros claros e objetivos. Essas políticas devem incluir:
- estratégias de gerenciamento de riscos;
- planos de contingência;
- padrões de gastos e investimentos.
No caso, é indispensável que essas políticas sejam comunicadas claramente a todos os membros da equipe financeira e que sejam atualizadas regularmente para refletir as mudanças no ambiente de negócios.
Além disso, é importante que a equipe financeira tenha acesso a ferramentas e tecnologias modernas que possam ajudá-los a gerenciar efetivamente os recursos da empresa.
Isso inclui softwares de gestão, sistemas de pagamento eletrônico e outras tecnologias que possam melhorar a eficiência e a precisão dos processos financeiros.
Conclusão: gestão de tesouraria é coisa séria
Em conclusão, uma gestão de tesouraria eficiente é essencial para qualquer empresa que busca um crescimento sustentável. Visto que gerenciar bem o capital da empresa é a diferença entre o sucesso e o fracasso.
Por isso, precisamos realizar uma avaliação financeira precisa, projeções financeiras embasadas, um bom monitoramento do fluxo de caixa e implementar boas práticas de gestão financeira para garantir a saúde financeira da empresa.
Por último, é importante destacar que a gestão de tesouraria não é uma tarefa fácil, ela requer habilidades técnicas, conhecimento de mercado e uma compreensão clara dos objetivos financeiros da empresa.
No entanto, com as práticas certas, a equipe de tesouraria impulsiona a empresa a alcançar seus objetivos financeiros e a manter-se competitiva no mercado a longo prazo.
Até a próxima!
Founder & CEO da Payfy
