Economize tempo e assuma o controle dos gastos

Mude para gestão de gastos empresariais mais inteligentes hoje mesmo

Links rápidos

Conciliação Bancária: o que é, funcionamento e como fazê-la na sua empresa

André Apollaro

Data de publicação: 04/06/2023

conciliação bancária de informações financeiras
conciliação bancária de informações financeiras

A conciliação bancária é um processo essencial para a gestão financeira de empresas de todos os setores. 

Ela consiste em verificar as informações financeiras de uma empresa com as informações fornecidas pelo banco. 

Contudo, no dia a dia, é comum não sabermos a fundo do que consiste essa prática e o que a diferencia de outras ferramentas financeiras. 

Por isso, esse post vai abordar os conceitos da conciliação bancária, sua importância, a melhor forma de realizá-la e dicas para otimizar esse processo na sua empresa.

Boa leitura!

O que é a conciliação bancária?

A conciliação bancária  é o processo de verificação e reconciliação dos registros financeiros de uma empresa com as informações fornecidas pelo banco, para garantir que todas as transações bancárias estão sendo registradas corretamente na contabilidade da empresa.

Essa prática é comum em empresas de todos os tamanhos e setores. Seu principal objetivo é garantir que todas as transações sejam registradas corretamente e, consequentemente, ajudar a manter a saúde financeira da empresa. 

Diferença entre conciliação bancária e outras práticas financeiras

A conciliação bancária é diferente de outras práticas financeiras, como a emissão de faturas e a reconciliação de contas a receber e a pagar, pois é focada especificamente nas transações financeiras realizadas pelo banco.

Em contraponto, às outras práticas financeiras envolvem transações com outros parceiros comerciais. Por exemplo, a emissão de faturas é uma prática financeira importante para garantir que a sua empresa receba o pagamento dos produtos ou serviços fornecidos. 

Já a reconciliação de contas a receber e a pagar, é importante para garantir que a empresa gerencie suas finanças de forma eficaz e não haja discrepâncias entre o que a empresa deve e o que a empresa recebe.

Por isso, fazer a conciliação bancária garante que todas as transações sejam registradas corretamente e que a empresa esteja ciente de todas as suas transações financeiras.

Mas qual a importância da conciliação bancária para a gestão financeira das empresas?

Se você ainda se questiona sobre a necessidade desse processo, vamos abordar um pouco mais sobre a importância dessa prática para as finanças de qualquer empresa.

Assim como quase todas as ferramentas financeiras, a conciliação bancária é importante porque garante a integridade e a precisão dos registros financeiros de uma empresa. 

Ou seja, a prática também evita:

  • erros de cálculo;
  • transações duplicadas;
  • registros inexistentes;
  • discrepâncias entre as informações financeiras da empresa e as fornecidas pelo banco;
  • outros problemas financeiros que podem afetar a saúde financeira da empresa.

Essas discrepâncias podem ser causadas por erros de registro, fraude ou outras questões financeiras, portanto é importante identificar essas discrepâncias o mais rápido possível para corrigir os erros e evitar problemas futuros.

Ou seja, a conciliação bancária é uma ferramenta fundamental para a comparação dos registros contábeis da empresa com as informações fornecidas pelo banco, a fim de identificar essas possíveis divergências e garantir a integridade dos dados financeiros.

Vantagens de fazer a conciliação bancária em uma empresa

Melhor controle financeiro e redução de erros

Com a conciliação bancária, as empresas podem garantir um melhor controle financeiro e reduzir erros contábeis. 

Isso porque a conciliação permite identificar rapidamente possíveis discrepâncias entre os registros da empresa e as informações fornecidas pelo banco, evitando assim erros de lançamento e atrasos na contabilização de transações.

Além disso, a conciliação bancária ajuda a garantir a acuracidade dos dados financeiros, o que é essencial para a tomada de decisões estratégicas na empresa.

Tomada de decisões mais assertiva

Com informações financeiras precisas e atualizadas, as empresas podem tomar decisões mais assertivas sobre investimentos, empréstimos e outras questões financeiras críticas. 

A conciliação bancária é, portanto, uma ferramenta essencial para a gestão financeira eficiente e para a tomada de decisões bem informadas.

Prevenção de fraudes e irregularidades

A conciliação bancária também previne fraudes e irregularidades financeiras, pois verifica se todas as transações foram autorizadas e registradas corretamente e identifica possíveis erros ou discrepâncias nos registros contábeis da empresa. 

Isso é especialmente importante em empresas com grande volume de transações financeiras, onde a detecção de fraudes pode ser mais difícil.

Em resumo, a conciliação bancária é uma ferramenta essencial para a gestão financeira das empresas, pois ajuda a garantir a acuracidade dos dados financeiros, reduzir erros contábeis, tomar decisões mais assertivas e prevenir fraudes e irregularidades financeiras.

Benefícios a longo prazo da conciliação bancária

Ao longo do tempo, a conciliação bancária ajuda a reduzir os erros contábeis e prevenir fraudes financeiras. Isso garante uma melhor saúde financeira da empresa e aumenta suas chances de sucesso no longo prazo.

Além disso, ela ajuda a identificar possíveis oportunidades de economia de custos, como taxas bancárias desnecessárias ou cobranças indevidas.

Outro benefício a longo prazo é a melhoria da relação com os fornecedores e clientes da empresa, afinal, com registros financeiros precisos e atualizados, é possível evitar atrasos nos pagamentos e garantir uma boa reputação no mercado.

Como realizar a conciliação bancária

Para garantir todos os benefícios citados é importante que a sua empresa saiba realizar a conciliação bancária regularmente para evitar problemas futuros. Vamos lá?

Passo a passo para a conciliação bancária

O processo de conciliação bancária na verdade é simples e pode ser dividido em 4 passos simples:

  1. Comparar os registros financeiros da empresa com as informações fornecidas pelo banco;
  2. Identificar quaisquer diferenças ou discrepâncias;
  3. Verificar as transações suspeitas ou não identificadas com a ajuda do banco;
  4. Atualizar os registros financeiros da empresa de acordo com as informações fornecidas pelo banco;

Além disso, é importante realizar esses passos com cuidado, atenção aos detalhes e auxílio de uma equipe financeira especializada para garantir que ela seja feita com precisão.

Erros comuns da conciliação bancária e como evitá-los

Alguns erros comuns que podem ocorrer durante o processo de conciliação bancária, como:

  • Transações duplicadas;
  • Erros de digitação ou entrada de dados;
  • Transações não identificadas ou suspeitas.

Para evitar esses erros, é importante garantir que todas as informações são verificadas cuidadosamente e que existe uma comunicação clara e frequente com o banco. 

Além disso, é recomendável utilizar ferramentas e softwares que possam ajudar a identificar e corrigir erros com mais facilidade.

A conciliação bancária pode parecer um processo trabalhoso, mas é essencial para manter as finanças de uma empresa em ordem e evitar problemas futuros. 

Por isso, com as ferramentas e estratégias adequadas, é possível realizá-la de forma eficiente, precisa e muito benéfica para o negócio em questão.

Dicas para otimizar a conciliação bancária

Já sabemos agora que a conciliação bancária trata-se da comparação entre as informações financeiras do extrato bancário e as informações contábeis da empresa. 

Portanto, para otimizar esse processo, separei algumas dicas:

Estabeleça uma rotina de conciliação

Estabelecer uma rotina regular de conciliação bancária pode ajudar a garantir que as informações financeiras da empresa sejam sempre precisas e atualizadas. 

O ideal é que esse processo seja realizado diariamente, para evitar a acumulação de informações e possíveis erros.

Além disso, é importante destacar que a conciliação bancária deve ser realizada por um profissional capacitado e com conhecimento técnico, a fim de garantir a qualidade e a eficiência do processo.

Treine sua equipe para realizar a conciliação bancária

Para garantir a precisão e a eficiência do processo é essencial que a equipe financeira da empresa esteja adequadamente treinada e capacitada para realizá-la. 

É importante que os profissionais envolvidos no processo tenham conhecimento sobre as normas contábeis e fiscais, além de serem capazes de identificar possíveis divergências nas informações.

Para isso, é recomendado investir em treinamentos e capacitações, a fim de garantir que a equipe esteja sempre atualizada e preparada para realizar a conciliação bancária.

Mantenha a organização dos documentos e registros financeiros

Manter uma boa organização dos documentos e registros financeiros também é um ponto fundamental para facilitar o processo de conciliação bancária e garantir a precisão das informações. 

Logo, esses documentos devem ser arquivados de forma clara e organizada, facilitando a identificação e o acesso às informações.

Além disso, é recomendado que a empresa utilize um software de gestão financeira, que permita o registro e o controle das informações de forma automatizada e integrada. 

Dessa forma, é possível reduzir o risco de erros e garantir a eficiência do processo de conciliação bancária.

Seguindo essas dicas, é possível otimizar o processo de conciliação e garantir a saúde financeira da empresa.

Conclusão: Use ferramentas e softwares para facilitar o processo

Bom, falamos de softwares que ajudam nessa gestão, mas o que é isso?

Hoje já estão disponíveis no mercado várias ferramentas e softwares que ajudam as empresas a realizar a conciliação bancária – e de outras atividades financeiras – de forma eficiente e precisa. 

Essas ferramentas incluem software de gestão financeira, planilhas eletrônicas e outros recursos.

A Payfy é uma dessas empresas focada principalmente nos pagamentos e gestão desses gastos empresariais. 

payfy clientes

Nossas soluções incluem: 

  • processamento de pagamentos;
  • gestão de contas;
  • serviços de cobrança;
  • integração com sistemas de ponto de venda;
  • cartões corporativos;
  • cartões virtuais;
  • pix empresarial;
  • aprovação de gastos;
  • prestação de contas;
  • geração de relatórios financeiros;

O sistema da Payfy é projetado para ajudar as organizações a gerenciar eficientemente suas operações de pagamento, automatizando tarefas, fornecendo informações em tempo real e permitindo tomadas de decisão mais informadas.

Está buscando opções para otimizar a gestão financeira da sua empresa? A Payfy pode ser a sua solução. Além do software garantir uma gestão segura e eficiente nossa plataforma tem integração com ERP da sua empresa. 

Entre em contato com o nosso time de vendas para tirar todas as suas dúvidas – sem compromisso nenhum! 


Até a próxima!


André Apollaro

Founder & CEO da Payfy

Publicações relacionadas

Produtos

Payfy é a solução de gastos para equipes com visão de futuro.

Aprenda

Conteúdos e guias gratuitos sobre gestão de gastos corporativos e como utilizar nossos softwares da melhor maneira.