Liberte seu time de planilhas! Descubra como a IA automatiza relatórios financeiros e impulsiona a estratégia da sua empresa. Leia o guia Payfy.

Enquanto muitos ainda investem tempo precioso em planilhas e tarefas manuais, empresas inovadoras já estão usando IA em finanças e automatizando relatórios, antecipando cenários e tomando decisões com base em dados atualizados em tempo real.

Por isso, neste artigo, vou explorar 5 táticas práticas que mostram como você pode aplicar a IA em finanças para transformar sua rotina corporativa — do controle de gastos à geração de insights de alto impacto. 

Vamos lá? Boa leitura!

A dor de cabeça do Financeiro: por que a criação de relatórios ainda consome tanto tempo?

Apesar do avanço de tecnologias como RPA, ERPs e softwares de BI, a geração de relatórios financeiros continua sendo uma das tarefas mais morosas e improdutivas dentro das empresas. 

Isso porque mesmo com o avanço dessas ferramentas, a consolidação de dados e a construção de análises continuam, em muitos casos, sendo feitas manualmente: cruzando diferentes fontes como cartões corporativos, ERPs, sistemas de reembolso, CRMs e planilhas isoladas.

Assim, a gestão financeira manual não apenas compromete a produtividade, como também expõe a empresa a riscos de inconsistência, atrasos e decisões pouco embasadas.

Estudos recentes apontam que o uso de IA pode automatizar até 30% das horas de trabalho até 2030, afetando funções que dependem fortemente de tarefas diárias, como o setor financeiro. Ou seja, esse tempo poderia ser investido em análises estratégicas, projeções ou iniciativas de crescimento.

O ciclo vicioso das planilhas: burocracia, erros e retrabalho

Planilhas são ferramentas incríveis, quando usadas com o escopo certo! Porém, quando se tornam o principal instrumento para consolidar dados e gerar análises, viram uma armadilha. 

O excesso de fórmulas, links entre abas, versões divergentes, dados duplicados, dificuldade em auditar e validar versões e controles manuais tornam o processo frágil e vulnerável a erros. Além disso, as planilhas dificultam a padronização e a rastreabilidade dos dados. 

Afinal, cada colaborador pode seguir um modelo próprio, a cada atualização todo o processo precisa ser refeito e tudo isso gera retrabalho constante, comprometendo a confiança, transparência e governança das informações.

A lacuna entre a análise de dados e a estratégia

Relatórios não são um fim, mas um meio. Pois a verdadeira vantagem competitiva está na interpretação dos dados, não na sua simples coleta. Mas enquanto os times estão presos na extração manual de dados, sobra pouco espaço para a conexão entre os números e as decisões estratégicas. 

A IA veio para mudar esse jogo, e não apenas pela automação, mas pelo seu poder de interpretação, recomendação e antecipação de cenários.

Afinal, com a integração de dados que antes estavam “espalhados” dentro da empresa, relatórios em tempo real e dashboards práticos e intuitivos, os gestores saem da corrida do operacional e tomam decisões com mais qualidade.

Com processos manuais o problema não era apenas de execução, mas de posicionamento, portanto, com novas tecnologias o time financeiro passa a ser mais estratégico e menos reativo. 

Tática 1: Calcule métricas financeiras complexas em segundos com a IA

Da elasticidade de preço à margem de lucro: como os LLMs executam modelos avançados

Com a aplicação de LLMs (Large Language Models) no universo financeiro, passamos a ter modelos capazes de não apenas calcular métricas avançadas, mas também entender o contexto por trás dos dados. 

Ao alimentar um LLM com históricos de vendas, margens, custos variáveis e comportamento de mercado, empresas já conseguem:

• simular elasticidade-preço em diferentes segmentos de mercado;
• calcular CAC e LTV com base em dados do CRM e financeiro;
• identificar variações de margem com base em insumos externos (ex: preço do dólar, frete, impostos);
• otimizar políticas de desconto com base em comportamento histórico de conversão;
• até mesmo sugerir otimizações operacionais.

Esse tipo de modelagem, que antes dependia de dias de trabalho de analistas experientes, pode ser feito em minutos — com ganhos significativos de escala, agilidade e precisão. Mas vale ressaltar que é fundamental contar com uma equipe confiável e experiente para validar essas informações. 

O ponto principal ao utilizar tecnologias é otimizar processos corporativos morosos e deixar os seus especialistas fazerem o real papel deles: criar as melhores estratégias e trazer insights únicos para o seu negócio.

O poder da IA no reconhecimento de dados (OCR): o primeiro passo para a automação

Automatizar a entrada de dados é o primeiro grande salto rumo à inteligência financeira. Com tecnologias de OCR, por exemplo, as IAs (como a da Payfy) utilizam algoritmos de validação para capturar instantaneamente recibos, notas fiscais e comprovantes, categorizando e organizando os dados de forma estruturada.

O diferencial aqui não é apenas a digitalização, mas a capacidade da IA de aprender com padrões da empresa, identificar exceções, mapear desvios de política de gastos e alimentar relatórios automaticamente — garantindo um alto grau de confiabilidade nos dados-base das análises.

Isso não só agiliza o processo, mas também evita fraudes e garante compliance com as políticas de gastos. Alguns benefícios diretos da automação via OCR da Payfy são:

• redução de até 80% do tempo gasto com reembolsos;
• captura automática de dados (valor, data, CNPJ, categoria de gasto);
• classificação por centro de custo em tempo real;
• aprovação ou bloqueio instantâneo da compra;
• eliminação de erros manuais e duplicidade de lançamentos.

Tática 2: Crie dashboards e modelos financeiros dinâmicos do zero

Modelagem preditiva e cenários “e se?”: IA como co-piloto do FP&A

A área de FP&A (Planejamento e Análise Financeira) tem muito a ganhar com IA. Por exemplo, os modelos preditivos, que utilizam algoritmos de machine learning, conseguem analisar tendências históricas e criar previsões com maior acurácia do que quando feito manualmente. 

E mais: simulam cenários futuros com múltiplas variáveis, permitindo o teste de hipóteses do tipo “e se?”, que antes exigiam horas de manipulação manual.

Imagine perguntar à IA: “Como ficaria o DRE caso o câmbio varie 5% para cima nos próximos dois meses?” e receber em segundos um modelo ajustado com gráficos e narrativas comparativas. Isso já é realidade?! Isso já é a realidade.

Portanto, a IA permite ir além da previsão linear, possibilitando:

• criar modelos de sensibilidade para testar o impacto de variáveis como inflação, câmbio e demanda;
• gerar projeções de caixa com base em históricos de pagamento e recebíveis;
• simular o impacto de decisões como aumento de headcount, cortes de custos ou fusões.

Transforme dados brutos em insights visuais e acionáveis (Apresentar a ideia de dashboards automatizados)

A IA transforma não apenas a análise, mas também a forma como os dados são apresentados. Por meio de dashboards atualizados em tempo real, com alertas automáticos de desvios e gráficos dinâmicos, as planilhas estáticas estão sendo substituídas de vez. 

A visualização se torna ainda mais estratégica: os KPIs deixam de ser apenas números e passam a contar histórias mostrando tendências, riscos e oportunidades.

O software da Payfy é um grande exemplo dessa tecnologia, pois possui dashboards de despesas segmentados por centro de custo, colaborador, categoria e período, dando ao gestor um painel de controle poderoso, acessível e auditável. Por isso, na prática, dashboards atualizados em tempo real significam:

• visualizar KPIs de diferentes departamentos em um único lugar;
• automatizar alertas de desvios de orçamento e gastos irregulares;
• criar relatórios com filtros inteligentes por centro de custo, período ou categoria de despesa;
• gerar insights visuais com base em padrões históricos e benchmarks internos.

A Payfy permite essa visualização interativa de dados desde a entrada da despesa até o relatório consolidado, fornecendo camadas de análise para diferentes níveis hierárquicos.

Tática 3: Elabore narrativas e análises executivas com a ajuda da GenAI

Além dos números: como a IA gera comentários e análises de variação

A IA generativa tem o potencial de romper uma barreira histórica das finanças: a tradução dos números em linguagem executiva. Isso acontece pois ela é capaz de gerar comentários prontos e contextualizados com base em variações detectadas entre períodos ou desvios de orçamento.

Por exemplo, além de apresentar que a despesa com viagens subiu 22%, ela indica por que isso ocorreu — com base em dados relacionados — e ainda sugere medidas corretivas. Isso economiza tempo, qualifica as reuniões e fortalece o papel do financeiro como consultor estratégico.

Além disso, a IA generativa consegue produzir:

• análises de variação em diferentes períodos de tempo (mês a mês/ano a ano…);
• justificativas automáticas para desvios orçamentários;
• sugestões de ação baseadas em benchmarks ou políticas internas.

Personalize o tom e o estilo para diferentes audiências (Conselho, Diretoria)

Com a IA generativa, também é possível adaptar a comunicação para múltiplas audiências em segundos. Um mesmo relatório pode ser formatado, por exemplo, para apresentar os dados:

• estratégico, com foco em liquidez, margem, EBITDA para o CFO;
• executivo, com foco em crescimento, eficiência, ROI para o CEO;
• e até mesmo executivo, mas com foco em riscos, resultados e comparativos com metas para o conselho.

Essa personalização torna a informação mais útil, engajadora e eficaz na tomada de decisão, além de reduzir ruídos na comunicação e acelerar o alinhamento entre áreas.

Tática 4: Transforme insights em apresentações de alto impacto de forma automática

O fim do trabalho manual: crie decks profissionais com um clique

O tempo do analista financeiro não deve ser utilizado montando apresentações, mas sim analisando as informações. Com a IA, gráficos, insights, análises e conclusões podem ser automaticamente convertidos em apresentações visuais. Ou seja, essas automações :

• reduzem de erros manuais de transcrição de números;
• padronizam a comunicação;
• garantem decks atualizados constantemente;
• apresentações visualmente consistentes com identidade visual da empresa.

Algumas soluções disponíveis no mercado hoje incluem a Beautiful.AI, Tome, Gamma e até ferramentas internas integradas ao PowerPoint que, com o auxílio de IA, geram slides automaticamente a partir de relatórios, inclusive com design visual otimizado.

Da planilha ao PowerPoint: automatize a visualização de dados

A transição de dados brutos para apresentações eficazes nunca foi tão fluida. Existem diversas ferramentas no mercado para otimizar os dados da sua empresa.

Essas ferramentas possibilitam gerar visualizações diretamente dos dashboards financeiros, exportando gráficos, análises e textos explicativos com um clique. Isso não só economiza tempo como eleva o nível de profissionalismo das entregas do time financeiro.

Portanto, não tem mais desculpas para sua empresa insistir nas planilhas! Com o software de gestão da Payfy e nossa IA Financeira, é possível:

• exportar gráficos prontos de despesas por tipo, centro de custo, período ou colaborador;
• integrar dados do cartão corporativo e com outros ERPs via API;
• acabar com os reembolsos e gerenciar gastos em tempo real;
• criar apresentações para reuniões executivas com um clique;
• muito mais!

O futuro da gestão financeira já chegou: o papel da Payfy na automação com IA

A Payfy como seu sistema de inteligência financeira: dados em tempo real

A Payfy se consolida como uma plataforma de gestão de gastos com foco em inteligência. Portanto, a nossa arquitetura orientada por IA permite que dados de despesas sejam capturados, validados e organizados de forma automática, com consistência, segurança e rastreabilidade.

Relatórios de gastos, DREs, fluxo de caixa e análises por centro de custo são atualizados em tempo real, eliminando a espera por fechamentos manuais e garantindo que os líderes tenham uma visão contínua da saúde financeira da empresa.

Mas a Payfy vai além do controle de gastos: nós atuamos como uma plataforma inteligente de dados financeiros, com recursos como:

• Captura e leitura automática de comprovantes com OCR;
• Aplicação de políticas de gastos com regras personalizadas;
• Geração de relatórios e dashboards automatizados por IA;
• Conciliação em tempo real com os cartões corporativos Payfy.

Essa visão integrada permite que a empresa reduza custos operacionais, melhore a acurácia das decisões e fortaleça a governança financeira.

Libere sua equipe para focar na estratégia e no crescimento

Ao adotar IA, o time financeiro ganha liberdade: menos tempo apagando incêndios e mais tempo pensando no futuro. 

Ou seja, quando o seu time de finanças não precisa mais “caçar dados”, ele pode focar em projetar cenários, gerar planos de ação e atuar como um verdadeiro parceiro de negócio. E é exatamente isso que empresas líderes estão fazendo. 

Agende uma demonstração com a Payfy e veja isso em ação. Até a próxima!

André Apollaro

Founder & CEO da Payfy