Conheça 4 táticas essenciais para automatizar relatórios financeiros com IA e otimize o tempo da sua equipe. Liberte-se de processos manuais com a Payfy.

Se você já perdeu mais tempo formatando uma planilha do que analisando os dados dela, respira fundo: tem coisa melhor chegando. A automação de relatórios financeiros com IA não veio para “substituir” ninguém, veio para colocar o time financeiro onde ele sempre deveria estar: no centro da estratégia.

Enquanto alguns ainda estão travados em PDFs e fórmulas quebradas, empresas inteligentes estão usando IA para traduzir números em decisões, prever cenários com precisão e acelerar o ciclo de planejamento. 

Por isso, esse artigo vai te mostrar 4 formas reais de fazer isso acontecer na prática — sem promessas mágicas, sem papo técnico demais, você só precisa dar o primeiro passo.

Vamos lá? Boa leitura!

O Desafio dos Relatórios Manuais no Setor Financeiro

Ainda hoje, muitos times financeiros gastam horas — e até dias — consolidando dados, revisando planilhas e formatando apresentações. 

Segundo a InsightSoftware, ao menos 75% dos times financeiros dedicam no mínimo 5-6 horas por semana aos relatórios financeiros, totalizando mais de 24 horas por mês (3 dias de trabalho) para esse operacional.

Isso evidencia o peso dos relatórios manuais em um ambiente corporativo, além de que essa prática não só consome tempo, mas também aumenta os riscos de erro humano nos relatórios e torna o processo decisório/analítico mais lento.

Como a IA está Transformando a Geração de Relatórios

A Inteligência Artificial tem se tornado uma aliada poderosa dos times de FP&A e controladoria. Pois ao integrar IA a ferramentas financeiras, é possível gerar relatórios automatizados, com análises preditivas, narrativas financeiras e visualizações que facilitam a compreensão dos dados. 

Portanto, a seguir, confira 4 estratégias essenciais para você aplicar agora na sua empresa:

1. Cálculos de Métricas Financeiras Avançadas com IA

As equipes de FP&A (Planejamento e Análise Financeira) executam modelos e projeções para entender o desempenho atual e as tendências futuras. Mas compilar e manipular esses dados leva tempo e muitas vezes exige habilidades avançadas de Excel. 

Por outro lado, os LLMs (Large Language Models – Grandes Modelos de Linguagem) podem tornar esses insights acessíveis a um grupo muito maior e dar um impulso aos especialistas, lidando com cálculos complexos que poderiam levar horas em planilhas.

Ou seja, a IA pode acelerar o cálculo de indicadores como EBITDA, CAC, LTV, margem de contribuição, entre outros. Além disso, algoritmos de machine learning podem prever variações sazonais, detectar anomalias e sugerir alertas automáticos com base em padrões históricos — algo impossível de se fazer manualmente com agilidade e precisão.

Por exemplo: Um varejista que revisa preços deseja medir a elasticidade do produto pode fazer o upload de uma planilha com nome do item, mês, preço, quantidade vendida e vendas totais no ChatGPT, pedir-lhe para calcular a elasticidade.

Nicolas Boucher, um profissional de finanças veterano que atualmente dirige o AI Finance Club, demonstrou como fazer isso e também usou Python para executar as equações e explicou as fórmulas e os resultados passo a passo, tornando-os fáceis de verificar.

2. Criação de Modelos Financeiros Dinâmicos e Personalizados

A GenAI (IA Generativa) não apenas calcula números, ela pode construir modelos financeiros dinâmicos e personalizáveis do zero. Você apenas descreve o que o modelo deve mostrar e as variáveis. Fazer isso em uma planilha exigiria muita tentativa e erro (e talvez algumas horas assistindo a vídeos tutoriais).

Por Exemplo: Continuando com o varejista, Boucher pediu a IA Claude da Anthropic para modelar como o número de lojas afeta o lucro, com variáveis ajustáveis para vendas por loja, margem e custos fixos. 

Claude criou três cenários com diferentes variáveis usando modelagem visual baseada em React. Você pode então baixar uma versão onde os parâmetros são ajustáveis e o gráfico é atualizado de acordo, pronta para compartilhar com outras pessoas.

Você quer uma versão pronta para Excel? A IA pode guiá-lo pela estrutura exata, referências e fórmulas — além de instruções para usar o Goal Seek, uma ferramenta de análise “e se” (what-if analysis) no Excel, para encontrar o número ideal de lojas.

3. Elaboração de Narrativas e Comentários Executivos Automatizados

Com a ajuda da GenIA (IA Generativa) os relatórios ganham explicações automáticas — escritas em linguagem natural — que:

• Contextualizam os dados, ajudam os executivos a tomar decisões rapidamente;
• Elaboram comentários profissionais e personalizados que refletem seu estilo pessoal para facilitar a tarefa.

Essa funcionalidade, conhecida como NLG (Natural Language Generation), economiza horas da equipe e garante que os reports tenham o mesmo padrão de qualidade e clareza, independentemente de quem os produza.

Afinal, escrever essas narrativas do zero leva tempo, especialmente para aqueles que não escrevem com frequência. 

Exemplo: Boucher forneceu ao ChatGPT um P&L (Demonstrativo de Lucros e Perdas) simplificado com dados reais e orçamento, pedindo-lhe para escrever comentários prontos para o conselho e observando que deveria ter dados específicos para garantir que esses números fossem incorporados aos comentários. 

Ele ilustrou como você pode especificar o tom desejado (profissional, acionável, direto) e o formato (tópicos, centrado em números). 

O recurso Canvas do ChatGPT possibilita ajustar a saída: alterar o nível de leitura e o tamanho, dar um toque final ao trabalho e muito mais. O Canvas também permite solicitar alterações específicas, como expandir uma seção ou adicionar uma fonte.

4. Transformação de Insights em Apresentações Profissionais

A IA também pode converter dados em dashboards dinâmicos e apresentações de slides prontos para reuniões de diretoria.

Em vez de perder tempo com PowerPoint, sua equipe pode focar no que realmente importa: a análise crítica dos dados. Ferramentas como a Payfy já integram funcionalidades de visualização e exportação automática em formatos prontos para comitês.

A Payfy e o Futuro da Automação Financeira

Na Payfy, unimos tecnologia de ponta com Inteligência Artificial para transformar o papel da área financeira nas empresas. 

Com recursos como Reconhecimento Ótico de Caracteres (OCR), categorização inteligente de despesas e integração com ERPs e bancos, tornamos os relatórios mais rápidos, precisos e estratégicos.

Nosso motor de IA gera insights acionáveis em tempo real, garantindo que sua empresa tome decisões baseadas em dados confiáveis, sem retrabalho ou gargalos operacionais. 

Além disso, todas as funcionalidades são pensadas para manter conformidade com a política interna de gastos, facilitando auditorias e compliance.

Prepare Sua Empresa para a Era da Automação Inteligente

Profissionais de finanças precisam de tempo para pensar estrategicamente, e isso só é possível quando as tarefas operacionais são delegadas à tecnologia. Por isso que a automação de relatórios financeiros com IA é uma exigência do mercado moderno. 

Entenda como a Payfy pode automatizar seus relatórios financeiros e transformar a gestão da sua empresa. Agende uma demonstração gratuita!

Até a próxima!

André Apollaro

Founder & CEO da Payfy