Você já pensou em como as maiores empresas do mercado financeiro conseguem analisar milhões de dados, prever tendências e tomar decisões certeiras em questão de segundos? Atualmente, o segredo está no uso de inteligência artificial no mercado financeiro.
Essa tecnologia disruptiva, que combina aprendizado de máquina (machine learning) e automação, não apenas otimiza processos, mas também redefine completamente a maneira como gerenciamos as finanças.
Por isso, a seguir, exploraremos como essa tecnologia está transformando a gestão empresarial , os benefícios da inteligência artificial no mercado financeiro, os desafios que isso traz e como utilizá-la para alavancar os seus resultados.
Boa leitura!
O que é Inteligência Artificial?
A Inteligência Artificial (IA) é um campo da ciência da computação que cria sistemas capazes de executar tarefas que normalmente requerem inteligência humana, como:
- aprender;
- raciocinar;
- resolver problemas;
- entender a linguagem;
- reconhecer padrões;
- e até tomar decisões de forma autônoma.
Para isso, ela utiliza tecnologias como aprendizado de máquina (machine learning), processamento de linguagem natural (NLP), visão computacional e automação inteligente para analisar grandes volumes de informação.
O que é e como funciona a inteligência artificial no mercado financeiro?
A Inteligência Artificial Financeira (IAF) é uma aplicação específica da IA, mas nesse caso utilizam-se tecnologias para automatizar processos financeiros.
O seu principal objetivo é trazer eficiência, segurança e precisão seja para serviços bancários, investimentos, gestão de riscos e até mesmo na gestão e no planejamento financeiro das empresas.
Ela funciona através do aprendizado de máquina, algoritmos preditivos e big data processando grandes volumes de dados, realizando previsões e identificando padrões complexos de serem percebidos por humanos.
Isso inclui desde o comportamento de consumidores até flutuações em mercados globais.
Enquanto a IA geral resolve problemas diversos, a I.A.F analisa dados financeiros para tornar o setor mais eficiente, seguro e acessível através da:
- previsão de tendências;
- automação de processos;
- análise de dados; e até mesmo,
- combate a fraudes.
Principais diferenciais da Inteligência Artificial Financeira:
- Automação de Processos Financeiros
A Inteligência artificial financeira aplica os mesmos princípios de automação da IA a processos bancários, como processamento de pagamentos, conciliação contábil e análise de riscos.
- Especialização em Dados Financeiros
Enquanto a I.A analisa dados genéricos, a I.A.F trabalha com foco em dados financeiros, como:
- histórico de transações;
- tendências de mercado;
- análise de crédito; e,
- revisões econômicas.
- Aprendizado de Padrões Financeiros
Através do aprendizado de máquina (machine learning), a I.A.F reconhece padrões complexos no comportamento financeiro, ajudando empresas e líderes a tomar decisões mais precisas e sem interferência emocional.
- Foco em Segurança e Conformidade
Um ponto alto para o setor financeiro é a proteção contra fraudes e o cumprimento de regulamentações. Nesse caso a I.A.F utiliza a visão computacional e o aprendizado de máquina para monitorar transações em tempo real e identificar atividades suspeitas.
Por que a inteligência artificial no mercado financeiro é relevante para a sua empresa?
A relevância da Inteligência Artificial Financeira cresce exponencialmente à medida que o mercado global exige que as empresas sejam cada vez mais dinâmicas e digitalizadas.
Além disso, as tendências de uso apontam que o setor financeiro não vem apenas adotando a I.A., mas colocando-a no centro de suas operações estratégicas. Podemos destacar como motivos de relevância dessa tecnologia a:
- aceleração do crescimento econômico global;
- democratização do acesso ao crédito e investimentos;
- adaptação às demandas do consumidor moderno;
Contudo, existem benefícios que ilustram a relevância e importância dessa tecnologia para o crescimento da sua empresa. Confira a seguir.
3 benefícios da inteligência artificial no mercado financeiro
1. Eficiência operacional para empresas
O principal benefício para as empresas que adotam a IA, é conseguir realizar tarefas complexas em menos tempo e com maior precisão. Segundo um estudo da Accenture, a automação por I.A. reduz os custos operacionais das empresas em até 30%.
Além disso, com a redução de custos e automação, temos também uma significativa melhoria na produtividade. Isso acontece porque sistemas baseados em I.A. processam informações até 10 vezes mais rápido do que os processos manuais.
2. Personalização na gestão de finanças
A I.A é uma aliada poderosa para o gerenciamento financeiro, pois através do uso de ferramentas que contam com inteligência artificial financeira é possível rastrear hábitos financeiros e criar previsões personalizadas.
Inclusive, existem aplicativos que também sugerem formas de economizar com base no comportamento do usuário. Assim, o nível de personalização aumenta a confiança dos consumidores em plataformas digitais e os ajuda a tomar decisões mais embasadas.
3. Foco em Segurança e Conformidade
A proteção contra fraudes e o cumprimento de regulamentações são cruciais em todos os processos de uma empresa, mas no setor financeiro isso se intensifica ainda mais.
Portanto, contar com uma I.A.F que utiliza a visão computacional, aprendizado de máquina para monitorar transações em tempo real e identificar atividades suspeitas é um grande benefício para a sua empresa.
Podemos concluir que a combinação de I.A e finanças não está apenas acelerando a inovação, mas também redefinindo como o setor financeiro opera e entrega valor aos consumidores e investidores.
Desafios da Inteligência Artificial Financeira
Infelizmente, nem tudo são flores, por isso é preciso entendermos também os desafios que podem surgir quando utilizamos a inteligência artificial no mercado financeiro.
Viés e falhas nos algoritmos
Algoritmos treinados com dados enviesados podem produzir resultados prejudiciais, como recusar crédito a grupos minoritários ou sugerir investimentos inadequados.
Portanto, uma boa solução para as empresas é adotar práticas éticas e diversificar as bases de dados usadas para treinar seus modelos de IA, deixando o seu algoritmo mais embasado e alinhado com a necessidade dos consumidores.
Privacidade e Segurança de Dados
O setor financeiro lida com informações altamente sensíveis, assim, qualquer vazamento de dados pode comprometer a confiança dos consumidores.
Para driblar esse tipo de problema, sua empresa deve cumprir regulamentações como a LGPD (Brasil) e GDPR (Europa), além de investir em tecnologias de criptografia e segurança cibernética.
Resistência cultural à mudança
Em empresas tradicionais, a adoção de IA pode gerar resistência interna, atrasando implementações que seriam benéficas para a eficiência e competitividade.
Dessa forma, implementar essas mudanças aos poucos, com transparência e também investir em programas de treinamento ajuda a transformar a cultura organizacional, incentivando a adoção contínua de inovações.
Como Implementar a Inteligência Artificial financeira na sua empresa?
Implementar a Inteligência Artificial Financeira (IAF) em sua empresa transforma operações, melhora a eficiência e oferece serviços mais personalizados aos clientes.
Portanto, se você deseja adotá-la na sua empresa, preparei, a seguir, os principais passos para uma implementação bem-sucedida:
1º passo: mapeie e automatize processos repetitivos
Identifique atividades manuais que consomem tempo, como análise de crédito, processamento de pagamentos e conciliação de gastos. Portanto, substituir essas tarefas por sistemas de I.A irá aumentar a eficiência operacional.
Essa implementação pode ir além do financeiro, como no uso de chatbots, por exemplo. Eles ajudam a otimizar o atendimento ao cliente, resolvendo dúvidas básicas em segundos, enquanto algoritmos automatizam aprovações de crédito baseadas em dados.
2º passo: invista na infraestrutura certa para o seu negócio
Escolha plataformas que te permitam integrar a IA de forma escalável.
Ou seja, busque por soluções que ofereçam APIs prontas para aprendizado de máquina, análise preditiva e segurança avançada. Avalie suas necessidades e implemente ferramentas que conseguem se integrar aos seus sistemas atuais.
3º passo: capacite sua equipe
Como já mencionamos, o bom uso dessa tecnologia é um ponto crucial para o sucesso, por isso, treine os colaboradores para entender os fundamentos e saibam trabalhar com sistemas baseados em IA.
Isso pode ser feito através de cursos de aprendizado de máquina e análise de dados, além de workshops práticos.
Afinal, uma inteligência artificial financeira consegue otimizar muito os processos, mas ainda é necessário ter profissionais capacitados para interpretar os insights gerados e aplicá-los estrategicamente no negócio.
4º passo: garanta conformidade com as leis
Não queremos que uma solução se transforme em um problema, portanto é necessário estar atento às necessidades legais que as novas tecnologias exigem.
Então lembre-se de adaptar suas operações para cumprir regulamentações como a LGPD ou PCI DSS. Essas regras garantem a segurança de dados e protegem sua empresa de sanções legais.
Quais as tendências futuras da Inteligência Artificial Financeira?
1. Dispositivos IoT para controle financeiro
Dispositivos conectados permitem gerenciar finanças em tempo real.
Através de sensores é possível analisar riscos, enquanto wearables (tecnologias “vestíveis” como smartwatches) fornecem alertas financeiros personalizados. Essa integração aumenta a conveniência e previne problemas antes que eles aconteçam.
2. Criptomoedas, blockchain e Finanças
No mercado financeiro em geral, os algoritmos já estão sendo muito utilizados para monitorar a volatilidade do mercado, detectar fraudes em redes blockchain e também prever tendências para investimentos.
3. Análise e Gestão de Despesas
Uma grande transformação para o setor financeiro das empresas é a utilização de I.A. para acompanhar os gastos em tempo real, otimizar e evitar erros de gestão dessas despesas.
Aqui na Payfy, já utilizamos a tecnologia de I.A. no nosso software financeiro, oferecendo funcionalidades como:
- Reconhecimento óptico de caracteres (OCR)
Permite a rastreabilidade de irregularidades nos gastos da empresa, identificando informações escritas em recibos, a partir de uma imagem dos comprovantes fiscais.
- Detecção de itens proibidos nas notas fiscais
Com essa tecnologia fica mais fácil identificar itens proibidos como bebidas alcoólicas, cigarro entre outros. Com o payfy.AI , é possível personalizar esses itens e detectá-los nos cupons fiscais.
- Comprovantes duplicados nunca mais
Evite comprovantes duplicados, identificando quando um mesmo foi utilizado no lançamento de mais de uma despesa, seja por um colaborador específico ou por outros usuários.
- Fornecimento de alertas exclusivos para a gestão
Quaisquer informações não preenchidas corretamente, problemas em notas fiscais, despesas fora da política de gastos, geram alertas em cada etapa do processo, que são enviados automaticamente via payfy.AI para gestores e usuários.
Conclusão
A Inteligência Artificial Financeira é uma necessidade estratégica para quem deseja prosperar em um mercado competitivo.
Seja para simplificar a gestão de finanças ou para otimizar operações, a IA está moldando o futuro econômico global, por isso não deixe para depois, quem inova hoje, lidera amanhã.
Quer saber mais sobre como a Inteligência Artificial Financeira pode revolucionar o seu negócio? Entre em contato com a nossa equipe e peça uma demonstração.
Até a próxima!
Founder & CEO da Payfy
